银保通新契契约业务管理办法.ppt

① 农银人寿 ABC LIFE ① 农银人寿保险股份有限公司 ABC LIFE INSURANCE CO.. LTD 银保通新契约业务管理办法 O一五年十一月 广西运营管理部 讲师介绍 ① 农银人寿 ABC LIFE 关于我 ABOUT ME 姓名:杨媛媛 所属部门:运营管理部 岗位:综合柜员兼投诉岗 目录 ① 农银人寿 ABC LIFE 承保流程说明 新单承保 档案管理 回收追踪 资料审核 异常情况处理 银保通新契约业务承保流程图 农银人寿 客户 银行网点 保险公司 ① ABC LIFE 01.填写投 02.投保 06自动核 料初审 03.求入 收取保 接 承保流程说明 ① 农银人寿 ABC LIFE ●银行柜员/理财专员对我公司保险产品及产品条款 填写投保资料「内容等向客戶做出详细解释与明确说明,指导客户逐 项、准确地填写投保资料。 投保资料初 ●银行柜员/理财专员对客户填写的投保资料进行审 核,确保客户信息准确、真实、资料完整 录入及复核 ●银行柜员依照客户在投保书上填写的各项信息如实 录入、复核 以下简称“自核”。银行柜员将录入完毕的客户 自动核保 信息实时传至保险公司核心业务系统进行自动核保。 承保流程说明 ① 农银人寿 ABC LIFE 收取保险费 ●自核通过的保单由银行柜员代为收取保险费并确认 保险费金额准确无误。 ●自核通过且收取保险费后,银行柜员打印保险单、 缮制保险合同 代收保险费收费凭证,并对上述资料进行审核,审核 无误后缮制保险合同并交予客户 ●银行柜员根据当日承保业务清单,清分、整理银保 档案整理及交接通承保业务档案,并按照银行与我公司约定的交接频 率及方式进行交接。 档案审核及接收·经保客户经理及时到合作银行网点取回银保通承保 业务档案,银保内勤审核无误后交至分支机构运营 管理部,分支机构运营人员审核合格后接收档案。 ●分支机构运营人员将银保通承保业务档案扫描至公 档案扫描及归档 司核心业务系统,并按公司运营业务档策相关管理 规定进行整理及归档。 目录 ① 农银人寿 ABC LIFE 承保流程说明 新单承保 档案管理 回收追踪 资料审核 异常情况处理 新单承保 ① 农银人寿 ABC LIFE (一)客户确认投保意向后,银行柜 (二)客户投保新型保险产品时,银 员/理财专员应指导客户正确、如实 行柜员/理财专员应指引客户在投保 填写投保书等投保资料,并亲视投保 书签名栏中准确抄写 本人已阅读 人、被保险人/法定监护人在投保书、保险条款、产品说明书和投保提示书, 人身保险投保提示书等投保资料中对 了解本产品的特点和保单利益的不确 应的签名处亲笔签名并签署日期,严 定性 禁代签名。 (三)客户将完整的投保资料交 (四)信息录入完毕,银行柜员再 到银行营业柜台后,银行柜员审 次核实客户、险种、投保单号等信 核资料填写准确无错漏后,根据 息无误后提交至保险公司核心业务 客户投保书如实进行信息录 系统并等待核保结果 新单承保 ① 农银人寿 ABC LIFE (五)核保结果: 1.自核不通过:银行柜员应将系统反馈的核 (六)保险单打印成功后,银行柜 保不通过原因告知客户。如信息填写不符合 员打印代收保险费收费凭证,客户 要求,需指导客户重新填写投保信息,重新 签字确认后加盖银行业务章。并告 提交核保;如不符合投保規则,可建议客户 通过非银保通方式到保险公司投保 知客户可持收费凭证到保险公司换 2.自核通过:银行柜员确认交费金额和银行 取正式发票 账号无误后收取保险费,收费成功后进行保 险单打印。 (七)银行柜员将打印成功的保 险单、投保书客户联、代收保险 (八)银行柜员将完整的银保通 费收费凭证客户留存联及有关附 承保业务档案专夹保管,定期与 属材料质检合格后粘贴进保险合 我司进行交接。 同封套中对应位置,将缮制完毕 的保险合同交予客户。 新单承保 ① 农银人寿 ABC LIFE 反洗钱作业要求: 回若“公司与客户订立保险合同且单个被保险人保险 费金额人民币2万元(含)以上或者外币等值2000美元 (含)以上且以现金形式缴纳,保险费金额人民币20万元 (含)以上或者外币等值2万美元(含)以上且以转账形 式缴纳”,银行柜员/理财专员应确认投保人与被保险人 关系,核对投保人和被保险人、法定继承人以外指定受益 人的有效身份证件,留存复印件并归入其投保资料中。 回上述所称“保险费金额”指投保人应交纳的累计保 险费金额。期交保险费即为首期保险费与续期保险费之和 趸交保险费即为保险合同中載明的保险费金额