二〇一六年年度报告.pdfVIP

淮南淮河农村商业银行股份有限公司 二〇一六年年度报告 目录 第一节 重要提示………………………………………………………………1 第二节 公司简介………………………………………………………………3 第三节 股本变动及股东情况…………………………………………………8 第四节 董事、监事、高级管理人员的情况…………………………………10 第五节 公司治理………………………………………………………………11 第六节 经营情况及主要财务指标……………………………………………18 第七节 风险管理情况…………………………………………………………23 第八节 重要事项………………………………………………………………29 第九节 财务报告………………………………………………………………31 第一节重要提示 1.本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人 员保证年度报告内容的真实、准确、完整,不存在任何虚假记 载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带责任。 2.本公司二届第十三次董事会审议通过了《淮河农村商 业银行股份有限公司2016 年年度报告》及报告摘要。 3.本公司年度财务报告已经淮南联华会计师事务所审 计，并为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。 4.公司法定代表人熊传海、行长朱卫星及会计机构负责 人李月付声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确和完 整。 5.经董事会审议的报告期利润分配方案 公司2016 年度利润分配预案为：以2016 年 12 月31 日 总股本30000 万股为基数，向全体股东每10 股派送现金股利 0.52 元人民币（含税），共计派发现金股利1560 万元（含税）。 上述预案已经第二届董事会第十三次会议审议通过，并由公 司独立董事发表了独立意见。 6.不存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情 况。 7.不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况 8.重大风险提示 公司不存在可预见的重大风险。公司经营中面临的风险 主要有信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等，公 司已经采取各种措施，有效管理和控制各类经营风险，具体 详见本年度报告风险管理之相关内容。 第二节公司简介 一、公司信息 公司的中文名称：淮南淮河农村商业银行股份有限公司 公司的中文简称：淮南淮河农村商业银行 公司的外文名称：HuaiNan Huaihe Rural Commercial Bank Co.,Ltd 公司的外文名称缩写： Huaihe Rural Commercial Bank 公司的法定代表人：熊传海 二、基本情况简介 公司注册地址：潘集区黄山路53 号 邮政编码：232082 公司办公地址：潘集区黄山路53 号 邮政编码：232082 公司网址： 注册登记机关：淮南市工商行政管理局 企 业 法 人 营 业 执 照 统 一 社 会 信 用 代 码 913404005634355421 公司成立时间：2010 年10 月26 日 三、公司聘请的法律顾问 聘请的法律顾问：1.安徽八公律师事务所，办公地址淮 南市田家庵区舜耕中路嘉禾大厦七楼9 （火车站西200 米）。 四、公司业务经营范围 截至报告期末，本公司主要经营范围：吸收公众存款； 发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑 和贴现；从事借记卡业务、代理发行、代理兑付、承销政府 债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；代理收付 款项及代理保险业务；提供保险箱服务；经国务院银行业监 督管理机构批准其他业务。 五、内设部门及分支机构 （一）部门设置 公司总部设置 14 个职能部（室），分别是市场拓展部、 电子银行部、业务管理部、授信业务部、资产管理部、财务 会计部、信息科技部、运行管理部、金融市场部、综合办公 室、人力资源部、合规与风险管理部、安全保卫部、审计稽 核部。 （二）分支机构设置情况