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关于金融基础知识常见问答 （doc 78 页） 金融基础知识常见问答 金融是指货币资金的融通，其中融通的主要对象是货币 和货币资金。这里的“货币资金”是什么？怎么理解？ 答：货币资金是指企业在生产经营过程中处于货币形态的 那部分资金，包括现金、银行存款和其他货币资金。现金是 指企业拥有的由出纳人员保管的货币，即库存现金；银行存 款是指企业存放在开户银行的可随时支用的货币资金；其他 货币资金是指除库存现金和银行存款以外的货币资金，包括 企业的外埠存款、银行本票存款、银行汇票存款、信用卡存 款、信用证存款、在途货币资金等。 2、金融工具有何特征？其特征之间有何联系？ 答：金融工具特征（1）偿还性。（2）可转让性（流动性）。（3） 安全性。 （4）收益性。 特征之间的联系：一般而言，金融工具的流动性与收益性呈 负相关。金融工具的收益性与安全性往往也呈负相关，而流 动性与安全性呈正相关。因此，选择购买什么金融工具，需 要从上述几方面去权衡利弊。 3、办理商业汇票应遵守哪些原则和规定？ 答：办理商业汇票应遵守下列原则和规定：①使用商业汇票 的单位，必须是在银行开立帐户的法人；②商业汇票在同城 和异地均可使用；③签发商业汇票必须以合法的商品交易 为基础；④经承兑的商业汇票，可向银行贴现；⑤商业汇票 一律记名，允许背书转让；⑥商业汇票的付款期限由交易双 方商定，最长不得超过6个月；⑦商业汇票经承