个人(家庭)理财方案_毕业设计.doc

毕业论文 个人（家庭）理财方案 培养单位：经济管理学院 专业名称：会 计 研究方向：解决理财困惑 作 者：代冰泉 指导教师：林 春 论文日期：二〇一一年五月 中国信息大学2007届本科生毕业设计（论文） 学位论文原创性声明 本人郑重声明：所呈交的毕业论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的 年 月 日 1 中国信息大学2007届本科生毕业设计（论文） 毕业论文版权使用授权书 本人完全了解中国信息大学关于收集、保存、使用毕业论文的规定，同意如下各项 年 月 日 导师签名： 年 月 日 1 07级毕业设计计划任务书 ——个人（家庭）理财设计方案 一 计划目标 通过初步了解个人（家庭）理财规划方案的知识学习，具备一定的理财知识，更加深入的了解各个理财产品的特性，熟练掌握个人理财的工作程序，内容和方法，最终具备一定的理财规划的能力，完成一份整体的个人理财设计方案。 二 毕业任务安排 1 毕业设计第一学期计划任务安排 从第一学期中，我们通过林老师的指导，从中要走了解银行个人贷款，股票，基金等一系列的课题。为此，我到相关的书籍中查看了一翻，了解到了有关银行的个人贷款，存款信息，定期存款以及信用卡信息，并且编制了一份相关的银行调查报告. 在第一学期我跟这老师学习到个人理财的基本含义，明白了个人理财是指根据财务状况，建立合理的个人财务规划，并适当参与投资活动。个人理财的投资包括：股票、基金、国债、储蓄等八个内容。个人财务状况包括：个人收支、资产、债务、税负、保险等。 个人理财的方向1：炒金。2：基金。3：炒股。4：国债。5: 储蓄.6：债券。7：外汇。8：保险。也了解了基金，股票，国债等等的含义和内容，明白了人理财的投资风向与轨道！ 2 毕业设计第二学期学习方案 第二学期将会跟着老师进一步更明确的去了解个人理财的详细内容！学习如何投资，如何更深入的了解股票，如何去深入炒股，学习如何制定个人理财计划，学习所需要的步骤，学习如何确定个人理财的目标，支出，控制支出，投资生财。同时也要去了解投资风险，不能没有做好充分的准备之前，凭主观臆断等非理性因素而进行项目投资开发，不能盲目的投资！ 并且还跟着老师学习证券市场，学习证券市场的构成要素，明白证券市场参与者、证券市场交易工具和证券交易场所等，了解证券市场具有的三个显著特征和证劵市场的三个最基本的功能。还要学习企业的资本运作，了解企业资本运作的模式，还有资本运作包括的内容，资本运作的作用，资本运作的特征，和资本运作模式的分类，和资本运营创新模式的探索。 3 毕业设计第三学期计划任务时间安排 总目标：完成本学期毕业设计 通过指导老师的辅导，从自主选课课程中学习，开阔选题的视野，完善知识结构，同时进行初步的初稿方案，按月完成上述计划任务报告，从而透 视整个理财规划对财务状况的分析情况，发现其中存在的基本问题和对未来趋势的评估以及建议。以下为具体计划： 三 整体预期成果 1 调研报告（3月15日——9月5日） 该报告是根据对个人或家庭理财的深入调查后，将调查中收集的材料加以系统整理，分析研究而得出的反映个人或家庭财务的真是性，可靠性的文字材料。 2 毕业论文（9月18日——10月10） 该论文包括现社会理财规划研究的概念理解，实例研究，具体的优化方案， 具体的实施步骤和建议启示。该论文能反映个人或家庭财务状况，存在的基本问题及未来获得更多资金的发展趋势，并且能够提出针对性的优化方案。 摘 要 个人理财本质是个人在生命周期内的长期资产配置问题，它以退休储蓄和投资为核心内容，帮助人们在生命周期各阶段进行投资组合的动态优化选择，以达到效用的终生最大化。 关键词：家庭理财：投资组合：目标分析：理财规划 ABSTRACT Nature of personal finance is personal in the life cycle of long-term asset allocation, retirement savings and investment it as the core content, to help people in all stages of the life cycle of the dynamic portfolio optimization options to achieve the maximum lifetime utility. In this paper, mode