中韩自贸协定第九章金融服务.docxVIP

第九章 金融服务 第 9.1 条 适用范围 一、本章适用影响金融服务提供的措施。 二、本章中任何内容都不得被解释为阻止一缔约方，包括其公共实体，在其领土内排他性采取或者提供： （一）构成公共退休计划或法定社会保障制度组成部分的活动或服务； （二）包括公共实体在内的，代表该缔约方，或由该缔约方担保，或使用该缔约方财务资源的活动或服务；或 （三）中央银行或货币当局或任何其他公共实体为实行货币或汇率政策而从事的活动。 三、本章不适用于规范政府部门为政府目的而购买金融服务的法律、法规或要求。此种购买的目的不是进行商业转售或为商业销售提供服务。 第 9.2 条 国民待遇 一、对于列入附件 8-A 具体承诺减让表的金融服务部门， 在遵守其中所列任何条件和资格的前提下，针对影响金融服 务提供的所有措施，一缔约方给予另一缔约方的金融服务和 112 金融服务提供者的待遇，不得低于其给予本国同类金融服务 和金融服务提供者的待遇。1 二、一缔约方可通过对另一缔约方的金融服务和金融服 务提供者给予与其本国同类金融服务和金融服务提供者形 式上相同或不同的待遇，以满足第一款的要求。 三、如形式上相同或不同的待遇改变了竞争条件，与另 一缔约方的同类金融服务和金融服务提供者相比，更有利于 该缔约方的金融服务或金融服务提供者，则此类待遇应被视 为低于国民的待遇。 第 9.3 条 金融机构的市场准入 一、对于通过金融服务提供实现的市场准入，一缔约方 给予另一缔约方金融服务和金融服务提供者的待遇，不得低 于其在附件 8-A 具体承诺减让表中同意和列明的条款、限制 和条件。 二、在作出市场准入承诺的部门，除非在其附件 8-A 具 体承诺减让表中另有列明，否则一缔约方不得在其一地区或 在其全部领土内采取或维持按如下定义的措施： （一）以数量配额、垄断、专营服务提供者的形式，或 以经济需求测试要求的形式，限制金融服务提供者的数量； 根据本条承担的具体承诺不得解释为要求任一缔约方对由有关金融服务或金融服务提供者的外国特性而产生的任何固有的竞争劣势做出补偿。 113 （二）以数量配额或经济需求测试要求的形式，限制金 融服务交易或资产总值； （三）以配额或经济需求测试要求的形式，限制金融服 务业务总数或以指定数量单位表示的金融服务产出总量2； （四）以数量配额或经济需求测试要求的形式，限制特 定金融服务部门或金融服务提供者可雇佣的、提供具体金融 服务所必需且直接有关的自然人总数； （五）限制或要求金融机构通过特定类型法律实体或合 营企业提供服务的措施;以及 （六）以限制外国持股最高百分比或限制单个或总体外 国投资总额的方式限制外国资本的参与。 第 9.4 条 特定信息的处理 本章中的任何规定不得被解释为要求一缔约方披露有 关个人客户的事务和账户的信息，或公共机构拥有的任何机 密或专有信息。 第 9.5 条 审慎例外 一、尽管有本章或第十二章（投资）的任何其他条款规 第（3）项不涵盖一缔约方限制金融服务提供投入的措施。 114 定，但是不得阻止一缔约方为审慎原因而采取或维持措施， 包括保护投资人、存款人、投保人、保单持有人或金融服务 提供者对其负有信托责任的人而采取的措施，或为保证金融 体系完整和稳定而采取的措施。 二、如上述措施不符合第一款中提及的本协定有关条款 的规定，则不得用作逃避该缔约方在这些条款下的承诺或义 务的手段。 第 9.6 条 透明度3 一、缔约双方认识到，规范金融服务提供者行为的监管 和政策的透明度，对于便利金融服务提供者进入彼此市场并 投入运营的重要性。各缔约方承诺将提高金融服务领域的监 管透明度。 二、各缔约方应确保以合理、客观和公平的方式适用本 章所有的规定。 三、作为对第十八章第一条（公布）第二款的替代，各 缔约方在可行的范围内： （一）应提前公布准备采取的任何与本章有关的普遍适 用的法规及其目的；以及 （二）给予利害关系人和另一缔约方对此类法规草案发 双方互相尊重国内法律要求并且承认中华人民共和国入世协议中透明度条款的承诺。 115 表意见的合理机会。 四、在合理范围内，各缔约方应努力在普遍适用法规最终公布日期与生效日期之间留出一段合理时间。 五、各缔约方应建立和维持适当渠道，以接收关于本章涵盖的普遍适用措施的咨询。 六、缔约方的监管机构应将关于金融服务提供的申请要求公诸于众，包括为完成提供金融服务的申请所必需的任何文件要求。 七、一缔约方的监管机构应在相关法规规定的时间内告知该申请人其申请的状态。如要求申请人提供补充信息，则监管机构应及时通知申请人。 八、对另一缔约方金融服务提供者提出的关于提供金融服务的完整申请，一缔约方的监管机构应在相关法规规定的时间内，做出行政决定并立即通知申请人。只有在收到所有必要信息之后，才能被视为完整的申请。如无法在