2021基金定投业务培训课件.ppt

基金定投业务 2016 年 9 月 一 二 三 三 基金定投的概念 基金定投的意义 基金定投当前阶段的营销 目录 CONTENTS 一、基金定投的概念 简单地说，是指在 固定的时间 将 固定的金额 投 定投 资到 固定的开放式基金 中，分批投入，积少成多，形 式上类似银行存款中的零存整取。 是一种目前在我国已经较为普遍的基金投资方 式，也是资产配置中非常常用的一种工具。 一、基金定投的概念 基金定投的三大好处 ? 营销客户。 与客户建立第一笔投资关系，最好的切 入点就是定投。 ? 业绩稳定。 不用靠天吃饭，无论市场涨跌都有销售 量。 ? 服务提升。 理财经理心理负担很小，无论何时，理 财经理都可以轻松面对客户。 一、基金定投的概念 分散风险 —— 平均成本法 基金定投给客户 带来什么 积少成多 —— 强制储蓄 轻松投资 —— 电子渠道定投 二、基金定投的意义 ? 十月，这是炒股最危险的月份，其他危险的月份有： 七月、一月、九月，四月、十一月、五月、三月、六月 、十二月、八月和二月。 ——马克·吐温 …… 当我爱上你， 你已离我远去 3,000 1,000 0 3,000 1,000 6,000 4,000 2,000 5,000 6,000 4,000 2,000 0 二、基金定投的意义 5,000 7,000 股混基金平均募集份额 ( 亿份 ) 7,000 股混基金募集总份额（亿份） 上证综指 上证综指 2 0 0 1 年 9 月 2 0 0 2 年 4 月 2 0 0 2 年 1 1 月 2 0 0 3 年 6 月 2 0 0 4 年 1 月 2 0 0 4 年 8 月 2 0 0 5 年 3 月 2 0 0 5 年 1 0 月 2 0 0 6 年 5 月 2 0 0 6 年 1 2 月 2 0 0 7 年 7 月 2 0 0 8 年 2 月 2 0 0 8 年 9 月 2 0 0 9 年 4 月 2 0 0 9 年 1 1 月 2 0 1 0 年 6 月 2 0 1 1 年 1 月 2 0 1 1 年 8 月 2 0 1 2 年 3 月 2 0 1 2 年 1 0 月 2 0 1 3 年 5 月 2 0 1 3 年 1 2 月 2 0 1 4 年 0 7 月 2 0 1 5 年 0 2 月 2 0 1 5 年 0 9 月 0.00 500.00 2 0 0 1 年 9 月 2 0 0 2 年 4 月 2 0 0 2 年 1 1 月 2 0 0 3 年 6 月 2 0 0 4 年 1 月 2 0 0 4 年 8 月 2 0 0 5 年 3 月 2 0 0 5 年 1 0 月 2 0 0 6 年 5 月 2 0 0 6 年 1 2 月 2 0 0 7 年 7 月 2 0 0 8 年 2 月 2 0 0 8 年 9 月 2 0 0 9 年 4 月 2 0 0 9 年 1 1 月 2 0 1 0 年 6 月 2 0 1 1 年 1 月 2 0 1 1 年 8 月 2 0 1 2 年 3 月 2 0 1 2 年 1 0 月 2 0 1 3 年 5 月 2 0 1 3 年 1 2 月 2 0 1 4 年 0 7 月 2 0 1 5 年 0 2 月 2 0 1 5 年 0 9 月 180.00 160.00 140.00 120.00 100.00 80.00 60.00 40.00 20.00 0.00 1500.00 1000.00 3000.00 3500.00 2500.00 2000.00 二、基金定投的意义 定投可以解决什么问题？ 二、基金定投的意义 二、基金定投的意义 定投好处之一：闭着眼睛买！ 二、基金定投的意义 二、基金定投的意义 二、基金定投的意义 定投好处之二：比闭着眼睛买还好！ 二、基金定投的意义 定投好处之三：优于一次性投资 定投的回报率不比一次性投资差。 当市场一路上涨，定投的回报率比一 次性投资略差； 当市场一路下跌，定投的回报率一定 比一次性投资好； 当市场先跌后升，定投的回报率大大 高于一次性投资； 当市场波动频繁，定投的回报率也可 能比一次性投资高。 二、基金定投的意义 定投注意事项之一：计划与变化 事先计划 -- 根据目标设定年限； -- 定投年限与金额成反比； 根据实际灵活应对 -- 目标达到 - 提前，突遇熊市 - 延期，不明朗 - 部分； -- 财务能力的变化（如月收入提高 - 定投金额 ↗ ）； -- 投资目标的变化（如提前退休 - 定投期限 ↘ ）。 二、基金定投的意义 定投注意事项之二：时间与周期 理性定投选择： 周投 - 周四 月投 - 最后一周、但非最后一个交易日 季投 - 最后一周、但非最后一个交易日 年投 - 间隔太长 感性日期选择： 宝宝生日 结婚日 家庭幸运日 二、基金定投