银行代发工资业务操作规程概要.docxVIP

江苏 ** 农村合作银行 代发工资业务管理办法及操作规程 第一条为进一步促进江苏 ** 农村合作银行发展中间业务、规范和完善服务行为 , 提高竞争能力 ,同时防范金融风险 ,根据《中华人民共和国商业银行法》、《支付结算办法》等规章制度 ,特制定本办法。 第二条客户申请代发工资应具备以下条件 : 1、独立的法人企业或其他经济组织、政府事业单位 ; 2、客户需在我行开设基本结算账户或一般结算账户 ,并有经人民银行批准的开 户证明 ; 3、客户有较为完整的财务核算制度与相应的财务核算制度与相应的财会人员 ; 4、客户提供的员工名单与工资发放表要素完整、真实。 第三条本办法所称代发工资是指由江苏 ** 农村合作银行与客户所在单位签订代发工资协议 ,并替客户开立活期账户 ,在工资发放日 ,各营业机构按照客户单位所提供的工资清单上的金额 ,将资金转到客户的账户。 第四条客户单位如委托代发工资 ,首先要与江苏 ** 农村合作银行签订代发工资协议书 ,以明确双方责任与可能出现的问题。 第五条客户单位在代发工资日的前 1 天,将当月工资清单和支票、进账单及数据软盘送交江苏 ** 农村合作银行营业机构办理转账业务。 第六条客户单位的职工凭江苏 ** 农村合作银行营业机构发给的存款存折到开户营业机构或实行通存通兑的营业机构办理存取款。 第七条、营业机构操作流程。 1、根据客户提供的单位信息及工资发放表 ,在计算机系统中建立相应的代发工 资客户信息档案及员工号等信息 ; 2、根据客户提供的员工姓名与身份证件号码 ,开设个人结算账户并建立个人账 户信息 ; 3、工资发放日客户签发转账支票 ,营业机构依据工资发放表在计算机系统中批量处理个人结算账户转存业务。如客户提供数据格式 ,经总行信息中心处理后自动 转入员工个人结算账户。 4、员工在工资转存的当日即可办理存折补登业务 ,并可进行工资的支取。 五、办理代发工资开设的个人结算账户按照规定进行结息处理 ,销户时需支付个人利息所得税。 附件 1:江苏 ** 农村合作银行代发工资协议 江苏 ** 农村合作银行代发工资协议 甲方 : 乙方 :(营业机构 经甲、乙双方协商一致 ,根据有关金融法规 ,签订本协议 ,共同遵守。 第一条甲方委托乙方代理本单位员工的工资发放 ,向乙方提供真实、完整的工资发放表。 第二条甲方向乙方提供的工资发放表符合国家税收政策。 第三条乙方为甲方员工开设个人结算存款账户 ,在工资发放的当日即可为甲方员工提供支取现金、转账支出等金融服务。 第四条乙方应确保为甲方代理发放工资的核算质量。 甲方 (盖章 :乙方 (盖章 : 法定代表人 :负责人 : 年月日