财富管理与筹划复习整理.pdfVIP

. 金融理财的根本意义在于（ ） A. 一生财务资源配置效用的大化 B. 财富管理和风险管 理 C. 减轻税收负担 D. 保障退休后的生活 答案：A . 下列关于金融理财的意义说法错误的是（ ） A. 平衡一生的收入与支出，积累财富 B. 保障退休后的生活 C. 收入的增加和资产的超额回报 D. 管理和防范个人风险 答 案：C 解析：：收入的增加和资产的保值 . 理财顾问业务的第一步是（ ） A. 确定客户财务目标 B. 资产管理目标分析 C. 风 险分析 D. 基本资料收集 答案：D . 金融理财发展于（ ） A. 银行业 B. 保险业 C. 证券业 D. 信托业 答案：B . 财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于（ ） A. 努力工作 B. 主动投资 C. 被动投资 D. 被动工作 答案：B . 综合理财策划是指下列那一项？（ ）。A. 投资获高回报率。B. 尽量减少税项的支出 C. 将遗产合理地分配 D. 系统化解决理财问题以及达成理财目标 答案：D . 从第一期开始、在一定时期内每期期初等额收取的系列款项是（ ）。A. 期初年金 B. 期 末年金 C. 永续年金 D. 普通年金 答案：A 解析：期初年金在期初收取