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农商银行合规管理操作指引 目 录 TOC \o 1-5 \h \z 第一章总则 2 第津合规亀里的组织体系 3 第三章合规亀里人员的岗位职责 6 第四章 合规WSI作流程 13 第五章 合规管理配套机制 16 第六章 合规亀里的倾约束木几制 19 第它 附则 19 第一章总则 第一条为进一步明确湖北农村商业银行股份有限公司（以 下简称“本行”）的合规管理职能，切实加强合规风险管理， 保障本行安全稳健运行，根据银监会《商业银行合规风险管理 指引》和《农村中小金融机构风险管理机制建设指引》等监管 规章，结合本行实际，特制定本指引。 第二条本指引所称“合规”，是指本行的经营活动与法律、 规则和准则相一致。 （一） 本指引所称“合规风险”，是指本行因没有遵循 法律、规则和准则，可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财 务损失和声誉损失的风险； （二） 本指引所称“合规部门，是指本行专门负责合 规风险管理的风险合规部。 第三条本指引所称“法律、规则和准则”包括： （-）立法机构和监管机构发布的法律、行政法规、部 门规章以及其他规范性文件、经营规则； （二） 行业自律组织制定的行业准则、行为守则和职业 操守； （三） 各级行社制定的内部管理规章及制度； （四） 其他应遵守的规则和准则； （五） 除前述具有约束力的法律、规则和准则外，还包 括更广义的诚实守信等道德行为的准则。 第四条 合规管理目标是通过建立健全合规管理框架，实现 对合规风险的有效识别与管理，促进全面风险管理体系建设， 确保本行依法合规、安全稳健经营。 第五条合规是本行所有员工的共同责任，必须确立“全员 合规、合规从高层做起、主动合规、合规创造价值”等合规理 念，并在本行推行诚信和正直的职业操守和价值观念，营造倡 导合规、惩处违规的合规文化氛围，把合规文化建设纳入企业 文化建设的范畴，进行统筹安排和部署，不断提高全员合规意 识，增强合规的自觉性、主动性和积极性，促进自身合规与外 部监管的有效互动，体现本行的社会责任。 第二章合规管理的组织体系 第六条本行应在风险管理委员会的统一领导下，建立统筹 安排、分工协作、共同促进的合规风险管理组织体系。 第七条合规风险管理的组织框架和职责。 （一） 高级管理层。由本行领导班子成员组成，负责制 定书面的合规指引，传达给全体员工，并组织贯彻执行；确 保合规部门的独立性，为其履行职责配备资源；确保合规部 门与各职能部门之间的工作协调； （二） 专职组织者。是指本行风险合规部，负责协助高 级管理层有效管理合规风险，组织、协调和督促各职能部门 履行合规职能； （三） 执行者。是指本行内设的职能部门，负责确保合 规指引在各部门职责范围内得到贯彻落实，各部门负责人对 本业务条线经营活动的合规性负首要责任； （四） 独立评价者。是指本行稽核部门，负责对经营管 理的合规性进行审计，并对合规风险管理工作的适当性和有 效性进行独立评价。 第八条本行合规管理部门的职责： （一） 在本行风险管理委员会的领导和上级行社合规部 门的指导下开展合规管理工作，协助本行高级管理层制定年 度合规工作计划，并组织具体实施； （二） 组织、协调和督促本行各业务条线履行合规管理 职能； （三） 持续跟踪法律、规则和准则的最新发展，准确把 握法律、规则和准则对经营管理活动的影响，及时通报，提 供专业咨询，为本行高级管理层提供合规建议； （四） 对基层支行的合规管理人员进行指导和管理，监 督其履行合规管理职能，报告基层合规管理人员的履职情况; （五） 审核评价本行各职能部门新制定的工作细则、操 作指南和业务流程，提出合规意见； （六） 为本行开发的新产品和新业务提供必要的合规性 审核； （七） 分析合规信息，识别合规风险，评估合规风险影 响程度，形成合规报告，并对存在的合规风险，进行提示或 提出合规管理措施； （八） 对各项规章制度和业务流程的合规性进行审核； （九） 按程序上报合规工作报告，同时抄送本行监察部 门； （十）开展合规文化建设，督促条线部门制定合规培训 和教育计划，开展合规培训工作，包括对所有员工的定期合 规培训和对新员工的合规培训，并就有关合规问题为员工提 供咨询； （十一）跟踪、评估监管机构的监管意见和监管要求的 落实情况； （十二）其他合规工作职责。 第九条本行各职能部门的合规管理职责： （一） 制定本业务条线的合规流程，统筹安排本业务条 线合规工作。合规流程在征求合规部门意见后执行； （二） 制定本业务条线合规手册，指导本业务条线从业 人员恰当执行合规手册，并进行必要的培训；根据法律、规 则和准则的最新发展以及合规手册的执行情况，及时地对合 规手册进行更新和完善；合规手册在征求合规部门意见后下 发执行； （三） 定期组织梳理本业务条线工作细则、操作指南和 业务流程