2018银行从业初级初级法律法规与综合能力汇编试题【1】含答案考点及解析.docx

2018-2019 年银行从业 初级 初级法律法规与综合能力汇编试题【 1】(含答案考点及解析 ) 1 [多选题 ] 中国人民银行对（ ）有权进行检查监督。 A.执行有关黄金管理规定的行为 B.执行有关反洗钱规定的行为 C.执行有关外汇管理规定的行为 D.执行有关人民币管理规定的行为 E.执行有关清算管理规定的行为 【答案】 A,B,C,D,E 【解析】 《中国人民银行法》第三十二条规定中国人民银行对金融机构以及其他单位和个人 的一些行为有权进行检查监督。除了 ABCDE选项，还包括执行有关存款准备金管理规定的行为；与中国人民银行特种贷款有关的行为；执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场 管理规定的行为；代理中国人民银行经理国库的行为。 2 [多选题 ] 流动性风险的管控手段包括（ ）。 A.现金流量管理 B.限额管理 C.风险对冲 D.应急计划 E.压力测试 【答案】 A,B,D,E 【解析】 流动性风险管理的管控手段包括：现金流量管理、限额管理、融资管理、压力测试、应急计划。 [单选题 ] 为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信 贷供给能力和经济增长可能的负面效应，《资本办法》设定了（ ）年的资本充足率达标 过渡期。 A.3 B.4 C.5 D.6 【答案】 D 【解析】 为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信 贷供给能力和经济增长可能的负面效应，《资本办法》设定了 6 年的资本充足率达标过渡期。 4 [单选题 ] 某银行部门主管认为其部门一名业务人员违反了规章制度并对其进行了处罚，但 是该业务人员认为自己并没有违反规章制度，则该业务人员应采取的正确做法是 ( )。 A.向媒体披露证据证明自己的清白 B.向公安部门反映情况 C.按照正常渠道向本行有关部门反映和申诉 D.向部门所有同事发送邮件争取声援 【答案】 C 【解析】 银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，应当按照正常渠道反映和申诉。 [单选题 ] 银行柜面工作人员在接待一位顾客时，发现该顾客提出的要求明显不合理，这时他 应（）。 A.按规定向上级主管报告 B.拒绝办理 C.耐心说明情况，取得理解和谅解 D.不理会其要求 【答案】 C 【解析】 在接洽业务过程中应衣着得体、态度稳重、礼貌周到。对客户提出的合理要求尽量满足．对暂时无法满足或明显不合理要求应耐心说明情况，取得理解和谅解。 [单选题 ] 金融机构及其从业人员在参与市场竞争时，下列做法中符合职业操守要求的是 （）。 A.低价销售 B.丰富金融服务的种类、提高质量及效率 C.贬低对手 D.夸张宣传 【答案】 B 【解析】 丰富金融服务的种类、提高质量及效率符合职业操守要求，其他三项都是不符合的。 7 [多选题 ] 银行业从业人员不得侮辱同事的（ ）。 A.国籍 B.肤色 C.民族 D.年龄 E.宗教信仰 【答案】 A,B,C,D,E 【解析】 银行业从业人员应当尊重同事，不得因同事的国籍、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、婚姻状况、身体健康或残障而进行任何形式的骚扰和侵害；禁止带有任何歧视性的语言和行为：尊重同事个人隐私；工作中接触到同事个人隐私的不得擅自向他人透露：尊重同事的工作方式和工作成果，不得不当引用、剽窃同事的工作成果，不得以任何方式予以贬低、攻击、诋毁。 8 [多选题 ] 银行业从业人员配合监管部门的非现场监管，应当按要求的（ ）报送需要的数据和非数据信息。 A.报送方式 B.报送内容 C.报送频率 D.保密级别 E.报送途经 【答案】 A,B,C,D 【解析】 银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立重大事项报告制度。银行业从业人员应当保证所提供数据、信息完整、真实、准确。 9 [判断题 AB]按照我国法律法规规定，银行业从业人员离职后保守原所在机构的商业秘密、客户隐私是法律上或合同方面的义务。 A.正确 B.错误 【答案】 B 【解析】 银行业从业人员离职后保守原所在机构的商业秘密、客户隐私不是法律上或合同方面的义务，但是银行业从业人员应当坚守职业操守体现，保守原所在机构的商业秘密和客户隐私，不得随便向所在机构或第三方泄露。 [ 单选题 ]根据金融犯罪行为方式的不同，可以将金融犯罪分为诈骗型金融犯罪、伪造型金 融犯罪、（）和规避型金融犯罪。 A.针对银行的金融犯罪 B.利用便利型金融犯罪 C.危害货币管理制度的金融犯罪 D.危害金融机构的犯罪 【答案】 B 【解析】 根据金融犯罪行为方式的不同，可以将金融犯罪分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪。 11 [ 判断题 AB] 国有金融机构委派到非国有金融机构从事