建设银行银团贷款业务操作和控制程序20.docx

文件编号PJG7218 文件编号PJG7218 中国建设银行山东省分行体系文件 版本号1.0 第 第 PAGE #页共54页 文件编号PJG7218 文件编号PJG7218 中国建设银行山东省分行体系文件 版本号1.0 第 第 PAGE #页共54页 受控号:文件编号：PJG7218 受控号: 中国建设银行股份有限公司山东省分行 China Con structi on Bank Co. Ltd. Shandong Branch 银团贷款业务操作和控制程序 编 制：—张晓—盖骁春— 审 核：—李—庆 批 准：—王玉成 版本号：_2.0 生效日期：2005年6月8日 文件编号PJG7218 文件编号PJG7218 中国建设银行股份有限公司山东省分行体系文件 版本号2.0 第 第 PAGE #页共54页 文件编号PJG7218 文件编号PJG7218 中国建设银行股份有限公司山东省分行体系文件 版本号2.0 第 第 PAGE #页共54页 TOC \o 1-5 \h \z 目 录 修改记录 5 目的 6 范围 6 定义和缩写 6 职责与权限 7 政策 8 流程描述与控制要求 9 6.1受理评价 11 6.2审批 11 6.3筹组银团及签约 11 6.4贷款发放 13 6.5贷后管理 13 检查监督 15 依据文件、相关文件和支持文件 16 8.1依据文件 16 8.2相关文件和支持文件 16 附录 16 \o Current Document 附录一： 《银团贷款申请书》（RJG7218-01 18 附录二：《贷款建议书》（RJG7218-02 19 附录三：《银团贷款委托书》（RJG7218-03 21 附录四：《银团贷款委托书复函》（RJG7218-04 22 附录五：《信息备忘录》（RJG7218-05 23 附录六：《经理团邀请函》（RJG7218-06 25 附录七：《银团贷款筹组时间表》（RJG7218-07 27 附录八：《银团邀请函》（RJG7218-08 29 附录九：保密协议（RJG7218-09 31 \o Current Document 附录十：贷款合同（RJG7218-10 34 附录^一：提款通知书（RJG7218-11 43 附录十二：《放款通知书》（RJG7218-12 44 附录十三：利息支付通知书（RJG7218-13 45 附录十四：还款通知书（RJG7218-14 46 附录十五—1:提前还款申请（RJG7218-15-1） 47 附录十五—2:提前还款回复（RJG7218-15-2） 48 附录十六-1 :展期申请书（RJG7218-16-1） 49 附录十六-2 :展期回复（RJG7218-16-2） 51 附录十七：贷款重组申请（RJG7218-17 52 附录十八：贷款业务台帐（ RJG7218-18 53 修改记录 序号 修改日期 修改单号 修改人 生效日期 1 2005.5.16 张晓 2005.6.1 目的 本程序规定了中国建设银行股份有限公司山东省分行开展银团贷款业务的原则、 流 程、风险控制要点及相关部门职责分工，旨在规范业务操作，防范和控制风险，提高服 务质量。 范围 本程序适用于中国建设银行股份有限公司山东省分行及市分行或直属支行会同多 家银行与非银行金融机构采用同一贷款协议对同一借款人提供融资的贷款活动。 定义和缩写 本文件采用IS09000 2000、《中国建设银行股份有限公司内部控制体系一一框架 和要求》、《中国建设银行股份有限公司山东分行内控手册》 （ICM-CCBSD和《中国建 设银行股份有限公司山东省分行质量手册》 （QMM-CCBS啲定义和缩写，本文件中需 补充说明的定义和缩写如下： 1）银团贷款：是由获准经营贷款业务的多家银行或非银行金融机构采用同一贷 款合同，按商定的期限和条件向同一借款人提供资金的贷款方式。 中国建设银行参与的银团贷款，是指由中国建设银行以及获准经营贷款业务的其他 银行或非银行金融机构，采用同一贷款合同，按商定的期限和条件向同一借款人提供资 金的贷款方式。 2） 牵头行是指受客户委托发起组织银团贷款的银行，是银团贷款的组织者和安排 者。副牵头行是指在金额较大的银团贷款中， 在牵头行之外设立的一个或若干个协助牵 头行工作的银行。 3） 经理行是指在金额较大、参加行众多的银团贷款中，由牵头行根据各家银行所 承诺的贷款金额和级别给予的地位， 是银团组团阶段承担组团任务的银行， 各经理行组 成银团贷款的经理团，主要负责组织评审贷款项目和组团的可行性， 与牵头行讨论贷款 文件，直至贷款合同签署等