内控和案防自查自纠材料(多篇范文).pdfVIP

内控和案防自查自纠材料 内控和案防自查自纠材料 为了加强农术信用社内控案防工作 ,坚持标本兼治 ,关口前移 ,着力建 立农村信用社案件防控长效机制 ,有效遏制法规案件的发生 ,先将自查情 况汇报如下 : 一、内控管理存在的主要问题 1.贷款信息失真。实际放款方式与信贷风险系统中录入的方式不相 同，贷款信息录入与纸质资料不一致。系统信息录入不全不实，经济 状况等信息录入不实。且未及时对信息维护与更前倨后恭，部分无贷 后检查信息。 2.大额存款进出漏洞大。存款未支持实名制，公款私存问题存在。 大额现金支取未坚持预约登记制度，大额存款支取登记不齐全，手续 不合规，客户吸存、社际往来资金上个人存折挪用资金现象严重。对 公帐户支票审查不严，存款支取手续不合规及违规解付汇款等问题依 然存在 3.空载息单情况普遍 因收息计划大，每到月未，季未，年未结账 考核时，对没收回贷款息按管户信贷员将息单裁好，由信贷员将多笔 巨额资金垫付入账，造成一部分人违规借贷或挪用其它资金现象。 4.赌博炒股屡见不鲜。不少员工沾染上社会良习性，好赌嗜股，致 使不择手段贪污挪用侵占联社资金。 二、问题产生的主要原因 第 1 页 共 13 页 1.思想认识不重视，对内部监管说起来重要，做起来次要，忙起来 不要，案防工作没形成一个齐抓共管共识。少数基层单位存有侥幸心 理，认为多年未发案件，放松了监管。业务部门只抓业务经营，认为 抓案防是监、审、保部门的事和责任，与已无关，麻木不仁。三是急 功进利，短期行为重。存在重玩乐轻学习，重经营轻管理，重查处轻 规范，重眼前轻长远，重布臵轻检查，重务虚轻实效，重检查轻处 罚，重事后检查轻事前监管。 2.把关守口不严，贷款把关不严，该审的不审，该查的不查，一路 绿灯。会计出口把关不严，没坚持谁的钱进谁的帐，由谁支配使用原 则 3.监管职责未履行。领导责任未履行，主要是部门负责人和基层主 任未尽职履行案防第一责任人职责。二是专业职责未履行，分工不 细，职责不明，形成监督管理盲区。 4.检查监控不到位，岗位监督不到位。主要是岗位联保，相互监督 不到位，不良行为人监督不到们，对重点人未深度排查，另一方面没 对重点人落实帮教防控措施。高管交流，员工轮岗，强制休假及近亲 回避流于形式，社际社内轮岗检查不到位，致使收贷、收息不入账等 现象普遍存在。平时监管不到位，给思想不健康人员作案有乘之机。 5.案防机制不健全，现时的内控监管文件着重提出的处罚规定较 多，较重，给人们造成错觉和误导，促使基层人员忽视事前监管过 第 2 页 共 13 页 程，而关注最后处罚结果，导致怕追责，小案不报，以至酿成大案要 案。 主要措施： (本文来源好 ) 一、多学习，常教育，强化规范意识 用法纪强化思想道德规范。强化法律学习，树立正确的人生价值 观，职业道德观和金钱名利关。用制度，强化操作行为规范，强化员 工制度灌输，坚持短期培训，增强制度意识，用制度规范操作行为， 抓好制度执行力检查，让制度成为全员的自觉行动。 二、勤检查，明确问题所在，提出改善措施 ，有效的执行，并定 期总结执行情况！三、 第二篇：内控和案防自查自纠材料 根据银监会“内控和案防制度执行年”活动的有关要求，结合省 联社、办事处“内控和案防制度执行年”活动方案及相关要求，我社 结合自身实际认真贯彻落实，在此基础上出台了《内控和案防制度执 行年活动方案》，组织全体员工按方案要求开展此项工作，到报告 日，自查自纠阶段工作已基本结束，现将相关情况报告如下： 一、准备阶段 为加强“内控和案防制度执行年”活动的组织领导，按照上级文 件精神，成立了由理事长任组长，主任和监事长任副组长活动领导小 组，下设领导小组办公室，监事长兼任办公室主任，具体负责“内控 第 3 页 共