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2019年中级银行从业资格考试法律法规练习题：公司 治理 、内部控制与合规管理 有效的公司治理是商业银行健康、可持续发展的基石，也是银监会对商业银行法人监管的重点。考试栏目组小编为你提供了2019年中级银行从业资格考试法律法规练习题：公司 治理 、内部控制与合规管理，想知道更多相关资讯，请关注网站更新。 2019年中级银行从业资格考试法律法规练习题：公司 治理 、内部控制与合规管理 知识点1　公司治理 单选题 (　)是商业银行健康、可持续发展的基石，也是银监会对商业银行法人监管的重点。 A.日益扩大的银行业务范围 B.优秀的银行从业人员 C.健全的公司股权结构 D.有效的公司治理 『正确答案』D 『答案解析』本题考查银行公司治理概述。有效的公司治理是商业银行健康、可持续发展的基石，也是银监会对商业银行法人监管的重点。 单选题 根据巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》，应当积极审查薪酬体系的设计及运行情况的机构是(　)。 A.人力资源管理部门　 B.股东会 C.董事会　　　　　　 D.监事会 『正确答案』C 『答案解析』本题考查稳健公司治理原则。董事会应积极审查薪酬体系的设计及运行情况，并进行监控评估，确保其按既定目标运作。 多选题 根据巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》，董事会的总体职责有(　)。 A.审核监督银行战略目标的实施情况 B.审核风险战略的实施情况 C.监督公司治理的实施情况 D.监督企业价值的实施情况 E.监督高管层 『正确答案』ABCDE 『答案解析』本题考查稳健公司治理原则。巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》规定的董事会的总体职责：董事会对银行总体负责，包括审核监督银行战略目标、风险战略、公司治理和企业价值的实施情况，董事会同时应负责对高管层实施监督。 多选题 根据巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》，银行风险管理和内控建设的成熟程度应因(　)而变。 A.银行风险状况变化 　B.银行规模扩张 C.银行的资产状况 　　D.银行从业人员数量 E.银行外部风险环境 『正确答案』ABE 『答案解析』本题考查稳健公司治理原则。巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》规定的风险管理和内部控制：银行的风险管理和内控建设的成熟程度应随银行风险状况变化(包括规模扩张)和外部风险环境及时跟进。 单选题 对商业银行经营和管理承担最终责任的是(　)。 A.股东大会 B.董事会 C.监事会 D.高级管理层 『正确答案』B 『答案解析』本题考查银行公司治理的组织架构。董事会对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责任。 单选题 董事会临时会议的召开程序由(　)规定。 A.股东大会 B.董事会议事规则 C.商业银行章程 D.监事会 『正确答案』C 『答案解析』本题考查银行公司治理的组织架构。董事会例会每季度应至少召开一次，董事会临时会议的召开程序由商业银行章程规定。 多选题 下列关于内部控制激励约束机制，说法正确的有(　)。 A.薪酬由固定薪酬、可变薪酬、福利性收入等组成 B.商业银行一般高级管理人员的绩效薪酬40%以上应采取延期支付 C.商业银行主要高级管理人员绩效薪酬的延期支付比例应高于50% D.绩效薪酬延期追索、扣回规定不适用于离职人员 E.薪酬支付期限应与相应业务的风险持续时期保持一致 『正确答案』ABCE 『答案解析』本题考查薪酬机制。绩效薪酬延期追索、扣回规定同样适用于离职人员。 【相关考点复习】特殊职工薪酬锁定期 要点 内容 适用对象 高级管理人员 对风险有重要影响岗位上的员工 锁定比例 一般高管 重要员工 40% 主要高管 50% 锁定期限 一般不少于3年 判断题 巴塞尔委员会于2011年10月发布了《加强银行公司治理的原则》，提出银行实现稳健公司治理的14条原则。(　) 『正确答案』对 『答案解析』本题考查稳健公司治理原则。2008年爆发的国际金融危机暴露出银行在公司治理方面存在许多缺陷。在此背景下，巴塞尔委员会于2011年10月发布了《加强银行公司治理的原则》，提出银行实现稳健公司治理的14条原则。 判断题 商业银行的某一员工不能成为银行的独立董事。(　) 『正确答案』对 『答案解析』本题考查银行公司治理的组织架构。独立董事是指不在商业银行担任除董事以外的其他职务，并与所聘商业银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系的董事。 知识点2　内部控制 单选题 负责监督董事会、高级管理层及其成员履行内部控制职责的是(　)。 A.工会 B.监事会 C.股东大会 D.普通员工 『正确答案』B 『答案解析』本题考查内部控制。监事会负责监督董事会、高级管理层及其成员履行内部控制职责。 【相关考点复习】内部控制治理的相关主体 主体类型 具体内容 责任主体 董事会负责保证银行