村镇银行客户身份识别操作规程.pdfVIP

村镇银行客户身份识别操作规程 为进一步加强对反洗钱工作的管理 ,保证我行客户身份识别工作有效、及时开 展，依据《沪农商村镇银行反洗钱内部管理工作制度》 、《沪农商村镇银行客户身 份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等有关规定，特制定本操作规 程。 一、基本规定 1、我行应当勤勉尽责，遵循“了解你的客户”的原则，针对不同的客户、业务 关系或者交易，做好客户尽职调查，不得为身份不明的客户提供服务或者与其进 行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。 2 、我行反洗钱工作人员应当保守反洗钱工作秘密， 非依法律规定不得将有关 反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。 3 、我行在履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定 需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身 份信息系统进行核查 ,并打印核查结果（打印要求遵循当地人民银行要求）。 4 、我行对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的， 应当重新识别客户身份，认为必要时，可以向公安、工商行政