2019年初级银行从业考试《银行业法律法规与综合能力》考前检测试题含答案.docVIP

题 . 答 号 证 考 准 准 . 不 名 . . 姓 内 线 ） 封 区 市 （ 省 . 密  2019 年初级银行从业考试《银行业法律法规与综合能力》考 前检测试题 含答案 考试须知： 1、考试时间： 120 分钟，本卷满分为 100 分。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。 一、单选题（本题共 90 小题，每题 0.5 分，共计 45 分） 1、下列最能体现银监会“管内控”的监管理念的是（ ）。 坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解 建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度 C.建立与完善有效的内控机制 D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制 和处置风险 2、下列（ ）不属于银行的关系人。 银行的长期客户 银行的董事以及近亲属担任高管的公司 C.银行的董事、监事、管理人员 D.银行的信贷人员及其近亲属 3、在宏观经济发展的四个总体目标中，通货膨胀是衡量（ ）的宏观经济指标。 A．国际收支平衡 B．物价稳定 C．充分就业 D．经济增长 4、下列不属于中国银监会的监管理念的是（ ）。 管风险 管内控 管机构 提高透明度 5、为企业债券本息的偿还或可转债提供的担保，该保函指的是（ ）。 借款保函 授信额度保函 C.有价证券保付保函  即期付款保函 6、货币供应量、利率等一般作为中央银行货币政策的（ ）目标。 货币政策 中介 操作 最终 7、商业汇票的持票人在汇票到期前为了取得资金， 在给付一定利息后将票据权利转让给商业银 行的票据行为是（ ）。 转贴现 再贴现 贴现 背书 8、违反《反洗钱法》中（ ）规定的，有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责 的责任人予以纪律处分。 A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度 B、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的 C、未按规定建立客户身份识别义务的 D、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的 9、根据《银行业从业人员职业操守》，银行业从业人员下列行为没有达到“风险提示”要求的 是（ ）。 对产品特有的风险进行特别提示 提醒客户留意合约中的免责条款 因客户没有询问产品的不利方面，因此不介绍不利方面 对客户提出的问题，本着诚实信用的原则解答 10、某金融刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些产品风险的理解不够为理由， 礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的做 法是（ ）。 认为是不合理的邀请，坚决不能做 认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求 认为若是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行 让保安人员立即驱逐该客户 11、下列不属于商业银行资产托管业务的是（ ）。 证券投资基金托管 自营买卖基金 社保基金托管 D.QFII 投资托管 12、票据诈骗罪涉及的票据不包括（ ）。 支票 汇票 第1页共14页 C. 本票 C. 四 D. 股票 D. 十二 13、下列保函品种中，属于融资类保函的是（ ）。 20、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识 A. 借款保函 别措施的，由（ ）承担为履行客户身份识别义务的责任。 B. 履约保函 A、第三方 C. 经营租赁保函 B、客户 D. 投标保函 C、该金融机构 14、金融市场分为现货市场与期货市场是按（ ）来划分的。 D、该金融机构和第三方比例 A. 交易的阶段 21、按照《中华人民共和国刑法》规定，索取他人财物或非法收受他人财物，必须达到数额较 B. 交易场所 大，才构成犯罪。司法实践中，“数额较大”的标准是指索取或收受（ ）元以上者。 C. 交割时间 A.500000 D. 期限 B.50000 15、经济资本是银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的， 银行需要保有的最低资本量， C.500 也称为 （ ）。 D.5000 A: 会计资本 22、关于挪用资金罪，下列表述错误的是（ ）。 B: 监管资本 A. 本罪犯罪主体与职务侵占罪主体一样，为特殊主体，即国有公司、企业或者其他单位的 C: 经济资本 非国家工作人员 D: 核心资本 B. 本罪客观方面表现为利用职务上的便利，擅自挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他 16、个人通知存款开户时不约定存期，支取时只要提前一定时间通知银行，约定支取日及金额， 人使用的行为 目前银行提供（ ）通知储蓄存款品种。 C. 利用职务上的便利，主要是指行为人利用在本单位中所担任的职务上的便利，如经手、 A.3 天 管理或者主管单位的资金 B.7 天 D. 挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，表现为挪用