净值型理财客户交易明细计算案例.pdfVIP

净值型理财客户交易明细计算案例 净值型理财产品信息： 产品关键时点 日期 净值 ( 元/ 份) 成立日 2017 年 5 月 3 日 1.00 第一个清算确认日 2017 年 6 月 6 日 1.03 第二个清算确认日 2017 年 7 月 4 日 1.05 第三个清算确认日 2017 年 8 月 1 日 1.04 到期日 2019 年 4 月 22 日 1.06 （本案例为模拟测算数据） 案例一（多次申购赎回） 客户王先生在 2017 年 5 月 1 日，认购 20 万元净值型理 财产品， 2017 年 5 月 3 日确认其持有份额为 200000/1=20 万 份。 2017 年 6 月 3 日赎回 9 万份， 2017 年 6 月 6 日确认客 户 持 有 份 额 为 20 万 份 -9 万 份 =11 万 份 ， 到 账 金 额 为 1.03*90000=9.27 万元。 2017 年 7 月 1 日申购 1 万元， 2017 年 7 月 4 日确认客 户持有份额为 110000+10000/1.05=11.952381 万份 , 扣款金 额为 1 万元。 2017 年 7 月 29 日再次买入 5 万元， 2017 年 7 月 30 日 赎 回 4 万 份 ， 2017 年 8 月 1 日 确 认 持 有 份 额 为 119523.81+50000/1.04-40000=12.760073 万份，到账金额为 1.04*40000=4.16 万元. 案例二 ( 产品成立时购买持有至产品到期) 客户李先生在 2017 年 5 月 1 日，申购 10 万元净值型理 财产品， 2017 年 5 月 3 日扣款 10 万元，确认其持有份额为 100000/1=10 万份。 2019 年 4 月 22 日该净值型理财产品到期，到账金额为 1.06*100000=10.6 万元。 案例三（全额赎回） 客户张女士在 2017 年 6 月 3 日，申购 10 万元净值型理 财 产 品 ， 2017 年 6 月 6 日 确 认 其 持 有 份 额 为 100000/1.03=9.708738 万份。 2017 年 7 月 1 日，张女士再次买入 10 万元， 2017 年 7 月 4 日确认持有份额为 （97087.38+100000/1.05 ）=19.232548 万份。 2017 年 7 月 29 日，张女士全部赎回， 2017 年 8 月 1 日 到账金额为 192325.48*1.04=20.001850 万元。