理财规划师二级第二章投资规划.pdf

第二章 投资规划 投资规划：分析需求、投资工具分析、投资组合的制定和调整 第一节 投资规划-分析需求 学习目标： 掌握分析客户投资相关信息以及分析客户未来各项需求的方法，能够综合利用分享分析 结果帮助客户确定合理的投资目标。 知识要求： 第一单元 客户信息资料的收集 一、 测试客户是属于那一种投资者？ 通过 “投资者自我评价问卷”（教材p52），根据谨慎型、情感型、技术型、勤勉型、大 意型、信息型的测试题，综合测算出投资者的投资偏向，使理财规划师的工作更具有针 对性。 二、 测试客户对风险的承受能力 根据 “你如何对待风险”（教材p55）表格，可与“投资者自我评价问卷”结合，测试客 户所属的投资者类型以及冒险倾向，决定客户应该选择及应该避免的投资类型。 第二单元 客户信息资料的整理及分析 一、 客户资料整理 在汇总整理相关信息的时候尽可能的使用表格的形式。 需要的表格有以下几类： 1．根据客户基本信息初步编制的基本财务表格，包括客户个人资产负债表、客户个人 现金流量表，这两张表是分析客户所有相关财务状况的基础。 2．