全行营销序列（私人银行-初中级）专业资格考试练习题（.docVIP

PAGE PAGE 1 全行营销序列（私人银行-初中级）专业资格考试练习题（仅供考生考前练习使用） 判断题 由于信托行业宽泛的经营范围和富有弹性的经营功能，因而可以作为连接银行、证券、基金、保险、企业及高端个人的桥梁，其发挥的作用日益显著。 对 主合同有效而担保合同无效，债权人、担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，不应超过债务人不能清偿部分的二分之一。 对 国有专业银行时期，工商银行是一个多级法人的银行机构。 错 银行业同业人员之间应当互相尊重，在面对竞争的时候不能互相诽谤；可以进行正常的学术交流，但不能互相交换商业机密或知识产权。 对 我行私人银行签约客户可以按与我行签署的《中国工商银行私人银行客户专享理财产品销售协议书》约定方式，配置高于其风险评估等级的产品。 对 在基金资产管理业务中，为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于5000万元人民币，中国证监会另有规定的除外。 错 私人银行中心（香港）的成立有利于强化港澳地区作为我行海外经营旗舰和境内外融合互动发展平台的战略地位，形成立足香港、辐射全球、利益共享、优势互补、风险集控、资源集中的工行全球产品和服务体系，为达到“国际一流私人银行”目标奠定基础。 错 量化投资是指通过总结、归纳和抽象投资原理和市场经验，基于金融、统计、数学、计算机等多学科知识开发投资模型，依照模型信号进行投资活动。 对 证券结构化投资理财业务是指面向私人银行客户发行、投资于结构化信托计划的劣后份额的理财产品。 错 代客境外理财业务的运作方式灵活，既可以满足被动型投资者追逐市场指数的需求，又可以满足主动型投资者选股与择机的需求。 对 私人银行的业务特点及客户特点决定了私人银行更要严格进行声誉风险的控制与防范，从业人员更要主动有效地防范声誉风险和应对声誉事件。 对 根据《巴塞尔协议》对“法律风险”的界定，银行要承受的法律风险不包括开拓新业务时交易对象的法律权利未能界定产生的风险。 错 私人银行投资风险主要来源于产品或项目设计不合理；产品或项目到期不能如期兑付或业绩表现不佳引发的声誉风险和可能的损失赔偿风险。 对 “12-4-2-1”的客户服务制度中“12”指的是每月一次有主题与客户保持联系。 正确答案： 对 私人银行机构标识和品牌标识均为完整且不可分拆的整体，但在实际应用过程中，可根据实际需要进行切割或局部应用。 错 凡持有私人银行业务系统用户的工商银行员工，可以同时持有NOVA系统柜员权限卡。 错 跨境服务市场不属于我行私人银行十大客户市场。 错 2013年一季度，中国PE交投活跃，投资、募资呈现一派欣欣向荣之景象。其中机械制造、化工原料及加工、生物技术/医疗健康、清洁技术、互联网为2013年的私募投资热点行业。 错 对违反职业操守的银行业从业人员，监管部门应当视情况给予相应惩戒。 错 递名片时，应将名片高举过胸膛或低于胸口递送。 正确答案：错 银行业从业人员在业务活动中,在遵循有关规定的前提下，可以邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动。 正确答案：对 工行私人银行成立以来的四年间，工商银行先后获得《欧洲货币》杂志 2012年“中国最佳私人银行”等诸多殊荣，最新全球排名及亚洲区排名分别跃升至第31位及第9位。 正确答案：错 私人银行业务中多种风险并存且相关性强，但不会相互影响及转化。 正确答案：错 2008-2010年资本市场产品市值的年均复合增长率约55%，投资性不动产净值的年均复合增长率约40%。以阳光私募、私募股权为代表的其他类别投资增速最快。 正确答案：对 2010年末，全国共有6个省市的高净值人群数量超过3万人，分别为广东、上海、北京、浙江、江苏和福建。 正确答案：错 工行高净值客户存量与增量、管理资产存量与增量均列同业第二，在国内私人银行客户市场份额大为提升。 正确答案：错 上海衔接了东西方金融业的优势，成为亚太地区私人银行业务开展最好的地区，云集了全球主要的私人银行的亚太总部。 正确答案：错 我行私人银行业务从业人员应获得私人银行专业资格认证。 正确答案：对 接名片后，如果不知怎么念名片上的名字时凭自己感觉称呼对方。 正确答案：错 私人银行业务专业资格初级的适用对象为：从事服务私人银行客户工作的人员，包括私人银行部、私人银行中心全体员工及分行服务私人银行客户的客户经理等。 正确答案：对 私人银行及私人银行业务在西方国家的发展已经有几百年的历史，其最早产生于瑞士日内瓦。 正确答案：对 私人银行业务新三年将推进客户服务差异化、定