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下载可编辑 下载可编辑 . .专业 .整理 . xx 年反洗钱培训考试题库 xx 年反洗钱岗位准入培训 阶段性考试题库 1 、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或 者控制的资产，应当立即采取冻结措施。 对 错2、对于代理开立个人银行结算账户的，银行 应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并 留存电话记录等联系资料。 对错 、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当 经董事会或者高级管理层的批准。 对错 、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借 阅材料，并与被查单位举行离场会谈。 对错 、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控 期内再次或多次发生异常交易的，金融机构可不需逐次报告， 只需对该期限内客户累计发生的交易情况进行综合分析判 断后，再决定是否提交可疑交易报告。 对错 、反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最 低。对 错7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属 性，并考虑地域、 业务、行业、客户是否为外国政要等因素， 划分风险等级， 并在持续关注的基础上， 适时调整风险等级 在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家客 户的风险等级应高于来自于其他国家的客户。 对错 、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居 住地不一致的，应登记客户的住所地。 对错 、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有 效期的，金融机构应立即中止为客户办理业务。 对错 、自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经 常居住地不一致的，可以登记客户的住所地。 对错11、处理境外汇入款时，金融机构只需在自身 能力所及范围内采取合理措施审查收款人的信息是否完整， 不需要审查汇款人的信息是否完整。 对错12、检查组在反洗钱检查过程中，可对可能灭 失或者以后难以取得的证据先行登记保存，并在十日内及时 作出处理决定。 对错13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下 属的各类企事业单位的大额交易，如未发现该交易可疑的， 金融机构可以不报告。 对错14、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员 与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在 采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当首 先向人民银行报告，并依据人民银行反馈意见采取相应措施。 对错15、金融机构分支机构可分别制定自己的客户 身份识别、客户身份资料和交易记录保存制度，不需要执行 其总部、集团总部的相关规定。 对 错16、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行 或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转 移、隐藏、篡改或者毁损的文件、 资料采取的登记保存措施。 对错 17 、金融机构、特定非金融机构及其工作人员应当依法 协助、配合公安机关和国家安全机关的调查、侦查，提供与 恐怖活动组织及恐怖活动人员有关的信息、数据以及相关资 产情况。 对 错18、金融机构经调查发现，某企业客户的实际 控制人为某国总理的亲密好友，金融机构不需 要将该企业客户的风险等级确定为最高。 对错 19 、加强反洗钱内部控制的意义主要在于满足外部监管 的要求。对错 xx 年 4 月 5 日，公安部根据全国人大常委会 《关于加强 反恐怖工作有关问题的决定》 ，以公安部公告的形式公布了 《第批认定的恐怖活动人员名单》 ，并决定对其资金及其他 资产进行冻结。 一二三四 、以下交易中，需报送大额交易报告的是。 300 万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开 立的同一户名下的另一账户。 某司法局收到其他单位的 300 万元转账。 某武警部队文工团向个体工商户转账 300万元。“ 某 市人民政协机关向某培训机构转账 300万元。 、金融机构接收境外汇入款时，如境外汇款人住所不 明确，可登记。 汇款人国籍 资金汇出地名称 收款人住所 其他信息 、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共 同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结 措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当。 向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。 向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采 取相应措施。 一并采取冻结措施。“ 向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措 施。 、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或 者名称、汇款人账号和缺失的，应要求境外机构补充。 汇款人工作单位汇款人住所汇款行地址 汇款人身份证明文件 7 、《金融机构大额交易和可疑交 易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村 信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应 将类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。 17 18 V xx 年一年 、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等 值 2000 美元以上的汇入款，应审查 《外汇申报单》 《提取外币现钞备案表》 《外汇业