(金融法规与案例).pptx

个人理财业务的合规性管理;;;一、引言——理财业务市场规模;一、引言——理财业务市场规模;;;一、引言——理财业务法律关系;理财顾问服务与综合理财服务区别;二、理财产品主要模式简析;2010年部分理财产品市场占比;能力目标1：介绍理财产品时的合规要点;介绍理财产品时的合规要点;;;2010年客户类型市场占比;实训一;1.产生背景：新股供应上的稀缺性 2.收益率的影响因素 新股中签率 （中签率与股本大小成正比；与申购资金规模成反比） 上市首日平均涨幅 （首日平均涨幅与发行市盈率高低、股本大小成反比；与大盘走势成正比） 其他因素（闲置资金使用） 3. 风险： 系统性风险 （新股制度、运行格局、资金供给等） 网下申购的流动性风险 （3个月的锁定期） ;三、理财业务监管政策解析 ;三、理财业务监管政策解析 ;三、理财业务监管政策解析 ;（一）商业银行准入;;从业人员构成;能力目标2：客户准入的合规管理;三、理财业务监管政策解析 ;高资产净值客户 ;实训二：客户准入管理合适的产品卖给合适的人;三、理财业务监管政策解析 ;三、理财业务监管政策解析 ;四、合规营销理财产品：全流程视角的合规要点;三、理财业务监管政策解析 ;三、理财业务监管政策解析 O ;实训三：理财产品宣传合规要点;宣传材料合规要点;宣传材料合规要点;能力目标3：解释销售文本重要内容;销售文件合规要点;销售文件合规要点;销售文件合规要点;(三)销售行为——客户评估和风险确认为核心;实训四：客户风险承受能力评估 ;(三)销售行为——客户评估和风险确认为核心;实训五：理财产品违规销售案例及评析;9、有时候读书是一种巧妙地避开思考的方法。2月-212月-21Wednesday, February 17, 2021 10、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。11:15:5711:15:5711:152/17/2021 11:15:57 AM 11、越是没有本领的就越加自命不凡。2月-2111:15:5711:15Feb-2117-Feb-21 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。11:15:5711:15:5711:15Wednesday, February 17, 2021 13、知人者智，自知者明。胜人者有力，自胜者强。2月-212月-2111:15:5711:15:57February 17, 2021 14、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。17 二月 202111:15:57 上午11:15:572月-21 15、最具挑战性的挑战莫过于提升自我。。二月 2111:15 上午2月-2111:15February 17, 2021 16、业余生活要有意义，不要越轨。2021/2/17 11:15:5711:15:5717 February 2021 17、一个人即使已登上顶峰，也仍要自强不息。11:15:57 上午11:15 上午11:15:572月-21