2021年内蒙古理财规划师考试模拟卷.docVIP

内蒙古理财规划师考试模拟卷 本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。 严格遵守考试纪律，维护考试秩序！ 一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.理财规划师在与客户会谈之前应当准备所需的介绍性资料，这些资料不包括__。 A．所在机构的宣传和介绍材料B．所在机构的营业执照副本复印件C．理财规划师个人身份证明材料D．理财规划师理财方案样本 参考答案：C[解析] 介绍性资料主要包括所在机构的宣传和介绍材料、所在机构的营业执照副本复印件(而非营业执照复印件)、所在机构从事理财业务的许可文件、理财规划师个人职业资格文件和相应标识以及理财方案样本等。 2.货币市场基金与其他基金最主要的不同点在于__。 A．收益高B．风险大C．投资成本高D．基金单位资产净值是固定不变的 参考答案：D[解析] 货币市场基金的基金单位资产净值是固定不变的，一般一个基金单位是1元，这是与其他基金最主要的不同点。A项应为收益相对活期储蓄较高；货币市场基金资金流动性强，风险较小，B项错误；买卖货币市场基金一般免收手续费，认购费、申购费、赎回费都为0，其成本低，C项错误。 3.下列关于货币市场基金特点说法不正确的是__。 A．买卖货币市场基金一般免收手续费，认购费、申购费、赎回费都为0，降低了投资成本B．货币市场基金的资金到账时间短于银行7天通知存款，流动性很强C．货币市场基金可以进入银行间债券及回购市场、中央银行票据市场进行投资，其年净收益率高于同期银行活期储蓄的收益水平D．每天计算收益，每日都有利息收入；每月分红结转为基金份额，但分红要交纳所得税 参考答案：D[解析] 多数货币市场基金面值永远保持1元，收益天天计算，每日都有利息收入，投资者享受的是复利，而银行存款只是单利。每月分红结转为基金份额，分红免收所得税。 4.关于零存整取，下列说法中错误的是__。 A．比较适合刚参加工作，需逐步积累每月结余的客户B．存款金额由储户自定，每月需以固定金额存入C．若储户中途漏存，可在到期支取前补齐D．适应面较广，手续简便 参考答案：C[解析] 若储户中途漏存，应在次月补齐；未补齐者则视同违约，违约后将不再接受客户续存及补存，到期支取时按实存金额和实际存期计息。 5.下列关于典当融资的说法，正确的是__。 A．典当期限当期不足5日的，按当日收取有关费用B．典当当金利率按中国人民银行公布的银行机构6个月期法定贷款利率及典当期限折算后执行C．典当期限由双方约定，最长不得超过1年D．典当期内或典当期限届满后5日内，经双方同意可以续当，续当一次的期限最长为3个月 参考答案：B[解析] A项当期不足5日的，按5日收取有关费用；C项典当期限由双方约定，最长不得超过6个月；D项典当期内或典当期限届满后5日内，经双方同意可以续当，续当一次的期限最长为6个月。 6.下列关于各类储蓄品种的说法中，错误的是__。 A．整存整取外币的存期分别为3个月、6个月、1年、2年、3年和5年B．零存整取存期可以选择1年、3年或5年，起存金额为人民币5元C．整存零取存期分为1年、3年、5年，取款间隔可选择1个月、3个月、半年，起存金额为人民币1000元D．存本取息存期分为1年、3年、5年，起存金额较高，一般为人民币5000元 参考答案：A[解析] 整存整取的人民币存期分别为3个月、6个月、1年、2年、3年和5年；外币存期分别为1个月、3个月、6个月、1年、2年。 7.在与客户会谈之前，理财规划师需要事先通知客户准备和理财规划相关的财务资料，通常这些材料不包括__。 A．股票或债券相关凭证B．对账单C．证券账户的开户记录D．纳税凭证 参考答案：C[解析] 这些相关资料主要是和理财规划有关的财务资料，如个人的记账记录、对账单、股票或债券相关凭证、保险单、纳税凭证等。 8.自__起，个人活期存款按季结息。 A．2004年9月21日B．2004年8月21日C．2005年9月21日D．2005年8月21日 参考答案：C[解析] 自2005年9月21日起，个人活期存款按季结息，按结息日挂牌活期利率计息，每季末月的20日为结息日。未到结息日清户时，按清户日挂牌公告的活期利率计息到清户前一日止。 9.流动性比率是现金规划中的重要指标，其计算公式是__。 A．流动性比率=流动性资产/每月支出B．流动性比率=净资产/每月支出C．流动性比率=流动性资产/税后收入D．流动性比率=投资资产/税后收入 参考答案：A[解析] 流动性比率是流动资产与月支出的比值，它反映客户支出能力的强弱。其计算公式为：流动性比率=流动性资产/每月支出。 10.下列不属于信用卡理财功能的是__。 A．高透支额度调高临时额度