2021年度安徽银行从业资格考试模拟卷新整理版.docVIP

安徽银行从业资格考试模拟卷 本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。 严格遵守考试纪律，维护考试秩序！ 一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.下列关于基金子公司与信托公司比较的说法中，错误的是____ A.与信托公司相比，基金子公司不受银监会监管，不受信托法规约束和银监会的部分规章的限制B.与信托公司相比，基金子公司没有资本金限制，成本较低，在产品开发过程中具有一定的成本优势C.与信托公司相比，基金子公司产品参与人相对较多D.基金子公司单个资产管理计划的委托人不得超过200人，信托公司单个信托计划的自然人人数不得超过100人 参考答案：D 2.下列不属于基金子公司产品特征的是____ A.产品管理人多B.产品收益率相对较高C.产品标准化程度不高D.抗风险能力低 参考答案：A 3.我国于____开始批准设立基金子公司 A.2009年3月15日B.2010年4月16日C.2012年10月29日D.2013年6月1日 参考答案：C 4.下列不属于中小企业私募债的投资模式的是____ A.买入持有B.回购交易C.杠杆组合D.利用量化工具买卖私募债 参考答案：B 5.下列关于中小企业私募债合格个人投资者的要求的说法正确的是____ A.深交所规定其个人名下的各类证券账户、资金账户、资产管理账户的资产总额不低于人民币500万元B.上交所规定其具有两年以上的证券投资经验C.深交所规定其具有一年以上的证券投资经验D.上交所和深交所都明确规定其理解并接受私募债券风险 参考答案：B 6.对于中小企业私募债来说，每期私募债券的投资者合计不得超过____人 A.100B.150C.200D.300 参考答案：C 7.下列不属于中小企业私募债的优势的是____ A.发行期限可长可短B.采用交易所备案制、效率高、可预见C.流动性强D.无产业政策限定 参考答案：C 8.下列不属于中小企业私募债的发行要求的是____ A.发行规模不受净资产的40％的限制B.需提交经具证券期货从业资格的事务所审计的最近两年财务报告C.公司注册资本不高于人民币3000万元D.不受年均可分配利润不少于公司债券1年的利息的限制 参考答案：C 9.下列关于中小企业私募债的说法错误的是____ A.它是我国中小微企业在境内市场以非公开方式发行的B.它是约定在一定期限还本付息的企业债券约定C.中小企业私募债发行前由承销商将发行材料向证监会备案D.对发行人没有净资产和盈利能力的门槛要求 参考答案：C 10.下列不属于进行股票投资时应注意的事项是____ A.量力而行，合理选择B.摆正心态，静待时机C.风险分散，组合投资D.定期评估，修正策略 参考答案：B 11.下列关于股票分类的说法错误的是____ A.根据股东享有权利和股票的流动性，股票分为普通股股票和优先股股票B.按照票面是否记载投资者姓名，股票分为记名股票和无记名股票C.按照投资主体的性质，股票分为国家股、法人股和社会公众股D.根据我国特殊国情，我国上市公司股票还可分为A股、B股、H股、N股、S股等 参考答案：A 12.____是指在基金期限届满，或某个投资项目进行清算时，合伙企业分配之前首先要确保有限合伙人已全部回收投资，或已达到最低的收益率 A.优先收回投资机制B.回拨机制C.承担亏损机制D.收益率保证机制 参考答案：A优先收回投资机制的含义。 13.下列不属于私募债的投资方式的是____ A.买入持有B.杠杆组合C.利用量化工具买卖私募债D.公开招投标 参考答案：D私募债的三种投资模式1.买入持有。2.杠杆组合。3.利用量化工具买卖私募债。 14.下列关于中小企业私募债说法错误的是____ A.中小企业私募债是我国中小微企业在境内市场以非公开方式发行的B.发行期限在一年（含）以上C.发行方式为面向特定对象的公募发行D.中小企业私募债不设行政许可 参考答案：C中小企业私募债是面向特定对象的私募发行。 15.就“价格优先，时间优先”的证券交易竞价机制中，在同一时间内，下列表述正确的是____ A.如果是买入，报价越低越先成交，若果是卖出，报价越高越先成交B.无论是买入还是卖出，报价越低越先成交C.无论是买入还是卖出，报价越高越先成交D.如果是买入，报价越高越先成交，若果是卖出，报价越低越先成交 参考答案：D 16.我国证券交易的原则是____ A.利益优先和价格优先B.利益优先和时间优先C.时间优先和利益优先D.时间优先和价格优先 参考答案：D我国证券交易的原则：时间优先和价格优先。 17.在证券市场中，如果同价位申报按照申报时序决定优先顺序是遵循竞价交易