国际结算操作跨境贸易人民币结算流程及政策跨境人民币结算业务新政策：监管要点.pptxVIP

跨境人民币结算业务新政策——监管要点 主讲人：蔡海林 三、监管要点： 1、业务监管。 根据《关于跨境人民币业务管理职责分工的通知》（银发[2012]103号），中国人民银行负责提出跨境人民币业务相关政策、规定，并负责组织实施，外汇局按照职责办理国际收支相关统计工作。由于外汇业务管理则历来完全由外汇局监管，因此，当前我国对人民币和外币的监管处于相对分割的状态。 2、存在问题。 从总体上看，中国人民银行对人民币的监管会更为宽松，偏重事后管理。现行跨境人民币相关制度文件偏向于政策要求，较为粗线条，并且随着跨境人民币业务的不断发展和创新，相关政策文件也随之颁发或更新，导致文件较为分散，在实务操作中遇到一些具体的问题难以直接从制度文件上找到全部的答案，影响银行操作人员的处理业务效率。 在具体业务管理上，跨境人民币与外汇管理思路与框架大体相同，也都强调“展业三原则”，但在部分业务的管理尺度上有所不同，银行操作人员容易感到困惑或出现失误。 3、政策调整。 2019年1月5日，央行发布《关于进一步完善人民币跨境业务政策促进贸易投资便利化的通知》坚持“服务实体经济、促进贸易投资便利化”导向，进一步完善和优化跨境人民币业务政策体系，服务“一带一路”建设，推动形成全面开放新格局。 3.1 退出或取消窗口指导及限制 5月7日，人民银行召开2018年跨境人民币业务工作电视电话会议，会议强调，2018年要继续坚持市场驱动，不断优化人民币跨境业务政策，完善人民币国际化基础设施，保障市场主体的合理需求，推动人民币国际化再上新台阶。为此，会议提出完全退出窗口指导，强化依法行政和行业自律的要求，具体如下： 明确退出“以收定支”的跨境人民币资金双向平衡管理； 取消人民币资金池净流出为零限制； 取消暂缓办理人民币境外放款限制； 取消暂停银行同业跨境账户融资限制。 3.2 贸易投资便利化 1、完善人民币跨境业务政策。 1）支持企业使用人民币跨境结算 明确凡是依法可以使用外汇结算的跨境交易，企业都可使用人民币结算，体现了人民币作为本币在跨境使用过程中应当享有不低于外币的便利性。 2）开展个人其他经常项目人民币跨境结算业务 将个人经常项目跨境人民币结算政策的地域范围扩大到全国，业务范围扩大到包括个人货物贸易、服务贸易、收益及其他经常往来。 3）开展碳排放权交易人民币跨境结算业务 允许境外机构按照国务院碳交易主管部门相关规定，通过境内碳排放权交易机构，以人民币开展碳排放权交易。 4）便利境外投资者以人民币进行直接投资 境外投资者在境内拟设立多个外商投资企业或项目的，可分别开立人民币前期费用专用存款账户； 外商投资企业的信息登记及复核，由企业注册地商业银行通过人民币跨境收付信息管理系统办理即可，无需注册地中国人民银行进行事前核查； 外商投资企业可在异地银行开立人民币资本金专用存款账户，可开立多个人民币资本金专用存款账户。同名人民币资本金专用存款账户之间可相互划转资金； 外商投资企业人民币资本金及境外借款资金用于工资、差旅费、零星采购等支出的，银行可在展业三原则基础上根据企业支付指令直接办理； 境外投资者可以直接从境外汇入人民币，用于参与国内竞标保证金，竞标未成功的话则原路退回； 对于境外投资者在境内依法取得的利润、股息等投资收益，可依法自由汇出。 5）便利企业境外募集人民币资金汇入境内使用 境内企业（不含房地产企业）在境外发行人民币债券，按全口径跨境融资宏观审慎管理规定办理相关手续后，可根据实际需要将募集资金汇入境内使用。境内企业在境外发行股票募集的人民币资金，可按实际需要汇入境内使用。 2、明确RCPMIS信息报送规则。 为配合上文《关于进一步完善人民币跨境业务政策促进贸易投资便利化的通知》有效执行，规范RCPMIS（跨境人民币收付信息管理系统）信息报送工作，人行将相关的报送注意事项分别进行提示。 大部分银行的核心业务系统没有与RCPMIS进行融合，数据不能共用，导致银行操作人员的手工录入工作量大，难免存在疏忽。因此，需多参考《跨境人民币收付信息管理系统信息报送指引》（2017年8月版）和上述通知进行操作。 3、完善跨境双向人民币资金池业务管理。 1）对符合评估的跨境双向人民币资金池业务实行双向宏观审慎管理。跨境人民币资金净流入（净流出）额上限=资金池应计所有者权益X0.5（宏观审慎调节系数）； 2）明确主办企业向境内外成员企业调出资金的期限不得超过1年； 3）明确对参与跨境双向人民币资金池业务的成员企业的要求。含境外成员企业不属于《关于进一步引导和规范境外投资投资方向的指导意见》（国办发[2017]74号）中限制类、禁止类境外投资企业，这也意味着房地产、酒店、影城、娱乐业、体育俱乐部的境外投资企业无法入池。 4）明确对开展跨境双向人民币资金池业务的结算银行的要求。