银行操作风险与控制字典库.pdf

银 行 操 作 风 险 与 控 制 字 典 库 1 操作风险字典库 . 1 1 操作风险因子分类表 一级目录 二级目录 三级目录 H 员工 H1 人员职能 H11 不当的专业学习（在职学习） H12 不当的雇佣体系（就业 /雇佣） H13 职员离职率高（雇员） H14 关键人员的流动性高（员工保留计划缺乏或不当） H15 不当的培训制度 H16 不当的人员责任分配 （如：缺乏经验的员工承担过多的 责任） H17 不当的知识管理（不同人员和部门间的知识分享缺乏或 不 当） H2 薪酬与奖金制度 H21 不当的薪酬体系（基本工资） H22 不当的奖励体系（奖金） H3 文化与沟通环境 H31 不当的沟通体系（任何类型的内部沟通） H32 不当的道德概念（员工个人不当的道德问题） H33 管理层（高层和中层）对于人员间内部关系的质量关注 度欠 缺/ 不当 H4 工作分配 H41 人力资源分配不当或人员角色错误分配 H42 不当的工作负担 H5 合同，社会保障与雇员 状 H51 不当的合同运用 况的管理 H52 对员工的所得税及保险的管理流程缺乏 / 不当 （缴纳税 金、社 会保险和健康保险等） H53 社会保障的管理流程缺乏 /不当（如年假，产假等） H6 工作环境安全 H61 工作安全规定不当 P 内部 P1 操作程序效率与效杲 P11 总体流程设计不当 程序 P12 流程活动过于细化 P13 流程活动中过多手工劳动 P14 对人员角色和职责的界定缺乏 / 不当 第 1/184 页 to交 邋 银 行 r 操作风险管理 BANK OF CC3MMUMJGATTOWB 一级目录 二级目录 三级目录