无锡商行流程银行建设材料.pptx

全面推行流程化管理着力推进流程银行建设好 地 方 的 好 银 行2012年9月一、流程银行建设背景二、流程银行建设总体目标及整体框架三、流程银行建设具体实施及阶段性成效四、下阶段工作打算无锡农商行的发展历程无锡农商行前身为无锡市城郊信用联社。2005年6月14日，正式组建江苏锡州农村商业银行股份有限公司。2010年9月28日，更名为无锡农村商业银行股份有限公司。无锡农商行以无锡市区为主要经营地，网点机构延伸至省内淮安、徐州、泰州、南通等地，设立异地支行5家，控股村镇银行2家。流程银行实施前的管理现状通过2005到2008年几年的时间，无锡农商行分别采取了综合柜员制、会计主管委派制、信贷主管委派制、内勤副行长坐班制、客户经理制等一系列管理措施，经营和管理能力进一步加强。2009年在无锡市委市政府的关心支持下，无锡农商行荣幸地成为了无锡市民卡的唯一发卡银行，为全行的未来发展开辟了广阔的空间，但另一方面，也对无锡农商行提出了更高的要求。在发展过程中面临的主要问题外部因素：1、客户需求日益多样化和个性化2、竞争形式日趋严峻内部因素：1、目标客户不明确，基层网点的定位不够准确2、部门职责不够清晰，机制运行不顺畅3、流程效率不高4、风险管控不到位流程银行课题的提出 内在动力 为更好地解决发展过程中存在的实际问题、有效提高流程效率、进一步增强全行发展动力。 外部推动 2009年初，江苏银监局领导对无锡农商行流程银行建设提出明确要求。 江苏省联社将无锡农商行列为流程银行建设全省首批三家试点单位之一。 2009年2月无锡农商行正式在全行启动流程 银行建设项目。 理论依据 《商业银行金融创新指引》 2006年12月 一、流程银行建设背景二、流程银行建设总体目标及整体框架三、流程银行建设具体实施及阶段性成效四、下阶段工作打算前 期 准 备流程银行建设前期准备1、成立流程再造领导推进小组，由董事长任组长、行长任副组长、副行长及各部门负责人任组员，办公室设在合规管理部；2、前期调研工行、招行、建行等多家单位；3、聘请多家咨询公司和软件开发公司，设计流程再造方案，同时为改造和建设各类管理系统做好准备。流程银行总体目标 无锡农商行在前期调研的基础上，确立了流程银行建设总体目标 即通过开展流程银行建设项目，用5-7年的时间： 1、在全行确立市场化、客户化的经营理念； 2、建立标准化、工序化的业务和管理流程； 3、实现组织架构垂直化、扁平化，业务条线前中后台相互分离、中后台集中运作、风险管控三道防线有效设置； 4、构建规范、有效的运行机制，确保从组织到员工每个层面分工明确、职责清晰、激励约束有效、运行顺畅。流程银行建设总体框架 为确保流程银行建设项目的顺利开展，无锡农商行将流程银行建设项目分为以下三个阶段：基础建设阶段 持续改进阶段 全面风险管理建设阶段 各阶段推进时间及工作目标 1、基础建设阶段 推进时间为2009年2月至2011年6月 主要目标：优化流程、明确职责、健全制度、防控风险 2、持续改进阶段 推进时间自2011年6月起 主要目标：在建立规范的流程、岗位职责和文件体系的基础上，建立流程管理体系，按照“以客户为中心、以市场为导向”的原则，持续优化、再造业务和管理流程； 3、全面风险管理建设阶段 推进时间为2011年7月至2016年 主要目标：在实现合规性风险管控的前提下，推进新资本协议实施，建立 现代农村金融企业的管理模式。一、流程银行建设背景二、流程银行建设总体目标及整体框架三、流程银行建设具体实施及阶段性成效四、下阶段工作打算流程银行总体建设进度 无锡农商行于2009年9月基本完成核心业务和管理流程优化工作，2009年10月上线信贷管理系统（二期）和事后监督风险预警系统（二期）、2010年3月下发修订后的全行体系文件和操作流程、2011年6月22日上线流程与合规风险管理系统，截至目前，已基本完成基础建设阶段的工作，持续改进阶段和全面风险管理建设阶段的工作正在同步进行。财务数据 无锡农商行财务相关数据金额：亿元项目2008年2009年2010年2011年2012年6月存款总额241320 420466517贷款总额163232281329361不良贷款额 6.99 4.403.593.022.85不良贷款率4.28%1.89%1.28%0.92%0.79%拨备覆盖率55.67%130.92%187.92%273.89%340.81% 2011年全年共发生会计业务1312.41万笔，其中，差错244笔，差错率为万分之0.18，与2010年的万分之0.38相比，差错率的下降幅度达53%。 各阶段工作情况基础建设阶段 持续改进阶段 全面风险管理建设阶段 基础建设阶段工作步骤：以发展为目标