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理 财 规 划 书 案例一 核心家庭多目标规划 一、背景资料 丈夫吕国雄 32 岁，妻子李玉凤 32 岁，夫妻均为上班族，儿子吕伟哲 2 岁，现就读于小 学二年级。吕先生在一家制造企业担任工程师，当前每月税前工资为 7000 元，李女士任职于某贸易公司，当前每月税前工资为 4500 元，两人每年都有年终奖金，相当于两个月的工资。家庭每年支出为：衣、食、住、行分别为 1 万元、 2 万元、 1 万元、 1 万元，教育和娱乐各为 5 千元，医疗 3 千元。目前拥有的资产包括：现金及活期存款 1 万元，定期存款 2 万元，股票 20 万元，自用 100 平方米住房一套，总价值 60 万。家庭负债有：住房贷款余额 20 万元，还有 15 年才能还清。 二、理财规划建议书 白手起家——江氏理财公司 理财规划声明 1、薪金制度。本人为诚信理财公司理财经理，工资收入为客户佣金收入，在为客户制定理财规定方案时按服务内容收取费用。 2、本人与所在团队制定的理财规划均基于客户提供的数据， 请客户保证数据的准确完整。 3、本人与所在团队所提供理财规划均基于目前的宏观经济情况和个人财务知识及经验积累，仅为建议，由客户作最终决策。本人及所在团队不负有任何法律责任。 4、本人所获得的客户财务情况仅为作财务策划之用，在未获得客户的允许的情况下保证不泄露任何客户私人信息。 5、如果需要书面的个人理财规划建议，