银行支行防电信诈骗自查报告.pdfVIP

精心整理 ⅩⅩ银行支行防电信诈骗自查报告 随着我国金融、电信和互联网的迅猛发展，借助手机、固定电话、网络等通信 技术和网银技术实施的诈骗犯罪高发。电信诈骗信息、诈骗电话的内容可谓花样百 出，各种骗术的迷惑性很大，城乡居民受骗中招率直线上升，电信诈骗已成为影响 社会治安的突出问题。 面对当前电信诈骗居高不下的情况，哈尔滨农村商业银行ⅩⅩ支行通过宣传教 育、细化流程、银警协作等多种手段，构建了一道严密的电信诈骗防护网，让电信 诈骗原形毕露。 一、加强电信诈骗防范意识教育 ⅩⅩ支行在室内、外电子屏进行防范电信诈骗的提醒，通过自助机具屏幕向客 户提示电信诈骗风险，提示提醒客户谨慎操作，等等，全方位宣传电信诈骗常识、 解读电信诈骗骗术。 二、严把柜面客户资金流出关口 银行柜面是客户资金流出的最后一道关口，成为堵截电信诈骗的关键环节。Ⅹ Ⅹ支行通过细化柜面流程规范与执行，确保客户资金安全。按照“三问二看一核对” 标准流程，向每位个人汇款的客户提示防范电信诈骗；指引客户认真阅读《防范电 信诈骗告知书》，并通过让其签字确认的方式再次提示防范电信诈骗风险；对新开通 网银、手机银行业务的客户，核实绑定的手机号码是否为客户本人所有，防止被不 法分子利用；利用老年人存、取款的机会，重点加强对老年人防范电信诈骗常识的 宣传；对边打电话边办理业务、神色慌张、对汇款用途、收款人信息含糊其辞的客 户进行重点防范。 精心整理 精心整理 三、加大自助服务区巡堵力度 目前，利用自助机具转账已成为犯罪分子进行诈骗的重要途径。为了提高对自 助服务区电信诈骗案件的堵截力度，ⅩⅩ支行大堂经理、网点保安加大了对自助服 务区的巡查力度，严格做到“一问二看三提醒” ，全力防范自助机具转账类的电信诈 骗案件。 （“一问”就是问清楚客户操作 ATM机办理什么业务； “二看”就是看客户神 态是否合乎常理， 看是否边接电话边操作， 或边翻看小纸条、 手机短信边操作等； “三 提醒”就是提醒客户小心上当受骗，提醒客户与家人或熟人核实相应汇款内容，提 醒确认属实后方可转账汇款。 ） 我支行在接下来的工作中将加大对防电信诈骗的宣传，提高储户对电信诈骗的 防骗意识，为了广大储户的财产安全尽心尽力。 ⅩⅩ支行 精心整理