自贸工程师题库（1598道）.docx

自贸工程师 1、 离岸账户不包含以下哪种货币( )。——[单选题]A 澳元B 瑞士法郎C 人民币D 新加坡元  正确答案：C ? 2、 离岸账户不可办理的业务有( )。——[单选题]A 汇款B 套汇C 结售汇  正确答案：C ? 3、 离岸账户( )收付现钞,( )办理结售汇业务(经监管机构批准的除外)。——[单选题]A 可以,可以B 可以,不得C 不得,不得D 不得,可  正确答案：C ? 4、 我行可开立的离岸账户币种包括( )等可自由兑换货币及经银行监管机构批准的特定货币。——[单选题]A 美元、港币、欧元、日元、英镑、澳元、加拿大元、瑞士法郎、新加坡元B 美元、欧元、英镑、澳元、加拿大元、人民币C 美元、港币、英镑、加拿大元、瑞士法郎、新加坡元、人民币D 人民币、美元、港币、欧元、日元、英镑、加拿大元、瑞士法郎、新加坡元  正确答案：A ? 5、 根据监管机构规章制度,下列哪些账户之间的资金可以自由进出?——[单选题]A 非居民资金汇往离岸账户B 离岸账户资金汇往境外账户(含境外机构境内外汇账户、自由贸易账户等监管机构批准可视同境外账户处理的账户)C 离岸账户之间D 以上都是  正确答案：D ? 6、 我行对重点客户建立配套的绿色通道,为客户提供差异化的运营支持方案,在资料齐备的前提下 个工作日内完成账户开立。——[单选题]A 3B 4C 5D 6  正确答案：A ? 7、 合规关注客户开户后的 为关注期,在关注期内不得开通网上银行业务功能(查询、对账除外)。——[单选题]A 3个月B 6个月C 9个月D 12个月  正确答案：B ? 8、 除“重点客户”和“合规关注客户”之外的客户均列为“常规客户”。在资料齐全的情况下,原则上在 工作日内为“常规客户”完成开户。——[单选题]A 5个B 10个C 15个D 20个  正确答案：A ? 9、 客户至少满足以下哪项条件的,可认定为“重点客户”:——[单选题]A 获得国家有关部委及其授权机构合法批复设立的境外公司;B 实际控制人为国内地级市以上国资企业的境外公司;C 公司自身或实际控制人为行业龙头(行业龙头是指在某个行业中,对同行业的其他企业具有很深的影响、号召力和一定的示范、引导作用,并对该地区、该行业或者国家做出突出贡献的企业)、上市公司等符合总行引入客户标准的企业;D 以上都可以  正确答案：D ? 10、 客户满足以下哪项条件的,可认定为“重点客户”:——[单选题]A 公司自身或实际控制人为总行直营重点客户;B 总行集团授信客户设立的境外公司;C 总行、分行战略客户设立的境外公司;D 以上都可以  正确答案：D ? 11、 客户符合以下哪项条件的,应认定为合规关注客户:——[单选题]A 公司注册地或资金往来国家(地区)属于《关于转发总行〈关于印发《上海浦东发展银行反洗钱敏感名单管理办法》的通知〉的通知》(浦银上海发〔2018〕358号)所明确的“国家风险名单”,但不属于其中“禁止类名单”的国家(地区);B 公司业务的商品流通方式及其资金交易模式符合洗钱交易特征,但经调查确认实质上并不涉及洗钱交易的;C 单一自然人股东或单一自然人董事的自然人独资公司;D 以上都是  正确答案：D ? 12、 客户满足以下哪项条件的,应认定为合规关注客户:——[单选题]A 第三方支付公司的海外平台(经国家监督机构核批经营牌照的除外);B 无法说明公司设立用途的特殊目的公司(因并购、项目融资等已有明确目的设立的除外);C 经总行认定的其他关注类客户。D 以上都是  正确答案：D ? 13、 9、在离岸账户中,以下哪项不是“重点客户”的认定条件:——[单选题]A 获得市级有关部委及其授权机构合法批复设立的境外公司;B 实际控制人为国内地级市以上国资企业的境外公司;C 公司自身或实际控制人为总行直营重点客户;D 总行集团授信客户设立的境外公司;  正确答案：A ?