浙江分行_电子商业汇票业务操作实务.ppt

浙江分行_电子商业汇票业务操作实务 1.提示收票及批复（授权人员） 步骤四：点击批准按钮，提示选择证书签名。 1.提示收票及批复（授权人员） 步骤五：证书签名后，待收票人签收。 2.背书申请及批复（经办人员） 第一步：票据业务-电子商业汇票-背书转让-逐笔申请指令提交。 2.背书申请及批复（经办人员） 第二步：点击票据号码查看票据信息。 2.背书申请及批复（经办人员） 第三步：点击收款人链接，选择收款人账号。 2.背书申请及批复（经办人员） 第四步：选择收款账号，点击确定按钮： 2.背书申请及批复（经办人员） 第五步：点击确定按钮，跳转到确认页面。 2.背书申请及批复（经办人员） 第六步：点击背书转让按钮，提示选择证书验签。 2.背书申请及批复（经办人员） 第七步：验签后返回处理结果页面。等待被背书人签收。 3.贴现申请及批复（经办人员） 第一步：票据业务-贴现-逐笔申请指令提交，输入查询条件，查询可贴现票据。 3.贴现申请及批复（经办人员） 第二步：点击票据号码，查看票据详细信息。 3.贴现申请及批复（经办人员） 第三步：点击贴现申请，选择贴现银行并输入贴现利率。 3.贴现申请及批复（经办人员） 第四步：点击确定，显示验签页面。 3.贴现申请及批复（经办人员） 第五步：验签结果页面点击确定，显示结果页面。 3.贴现申请及批复（授权人员） 第一步：点击票据业务-贴现-逐笔申请指令批复，输入查询条件，查询待批复的申请。 3.贴现申请及批复（授权人员） 第二步：点击指令序号，显示信息页面。 3.贴现申请及批复（授权人员） 第三步：点击批准，显示验签页面 3.贴现申请及批复（授权人员） 第四步：点击确定，显示结果页面，等待我行审批。 4.提示付款申请及批复（经办人员） 第一步：票据业务-提示付款-提示付款指令提交，输入查询条件，查询到期票据。 浙江分行_电子商业汇票业务操作实务 电子商业汇票业务操作实务 浙江分行 2011年8月 总体业务流程 企业端：电子银行承兑汇票网银签发 银行端：CM2002承兑审批 银行端：会计主机电子银行承兑汇票开票 企业端：企业收票、背书、贴现、提示付款 银行端：BMS贴现审批 电子商业承兑汇票是企业网银签发、承兑。其他业务流程同电子银行承兑汇票。 一、企业端：电子银行承兑汇票网银签发 企业在办理电子票据业务之前, 应首先: 与我行签订《中国工商银行电子商业汇票业务服务协议》。 未开立我行企业网上银行证书版的客户，需要开通企业网上银行证书版并同时申请开通网上票据业务，《中国工商银行电子银行企业客户注册申请表》与《电子商业汇票业务注册（变更、注销）申请表》开通电子票据业务； 已是我行企业网上银行证书客户，应填写《中国工商银行电子银行企业客户变更（注销）事项申请表》与《电子商业汇票业务注册（变更、注销）申请表》开通电子票据业务. 一、企业端：电子银行承兑汇票网银签发 关联企业如果当时在开通企业网上银行时由集团公司统一申请的，这次与我行签订《中国工商银行电子商业汇票业务服务协议》也必须由集团公司出面统一签订，并填写《电子商业汇票业务注册（变更、注销）申请表》。由需要开通电子票据业务的相关企业分别在授权委托书上盖章，由支行电子银行专管员在系统中做相应操作。 一、企业端：电子银行承兑汇票网银签发 企业经办人员：提交出票申请指令 企业授权人员：逐笔申请指令批复 1.提交出票申请指令 第一步：企业网银用户登录，输入电子汇票信息，点击页面下面确定按钮。 1.提交出票申请指令 第二步：确认票据信息，点击确定按钮选择证书签名。 1.提交出票申请指令 第三步：查看签名信息，点击确定按钮。 1.提交出票申请指令 出票申请指令提交，等待授权人员审批。 2.逐笔申请指令批复 第一步：授权人员登录网银。 2.逐笔申请指令批复 第二步：选择查询条件，查询待批复的申请。 2.逐笔申请指令批复 第三步：点击指令序号，查看申请的详细信息。 2.逐笔申请指令批复 第四步：点击批复按钮选择证书签名。 2.逐笔申请指令批复 授权人员批复成功，等待银行端处理。 注意事项： 1、 “不得转让标志”有两个可选项：“不得转让”和“可再转让”，应选择“可再转让”。否则，债权人收票后，不能背书转让、质押或贴现，只能持有该票据到期后提示付款。 2、选择自动提示收票时，则出票企业网银端省略“提示收票” 的操作。 二、银行端：CM2002承兑审批1、电子汇票网上申请查询 ★ 2、非循环电子票据业务 申请：网银发出银行非循环电子票据业务申请后，CM2002系统中才能发起，CM2002发起时自动读取网银侧输入的相关内容，如金额、币种等。建好协议后，票