2017-2冻结类02084普通冻结.ppt

普通冻结 --02084 一、功能简介 　 本交易用于对公、对私账户冻结，支持全部冻结和部分冻结。 本交易为单节点交易，中心受理岗可以进行辖内账户的冻结处理，支行受理岗只能进行本行账户的冻结处理。 二、业务处理 提供 资料 资料审核 提交 冻结 服务 评价 （一）业务流程图 （二）业务准备 1.业务资料 （1）个人消费贷履约保证金 　①《中信银行深圳分行个人贷款还款账户冻结通知书》（2016版）; ②个人账户冻结确认书（房抵贷履约保证金适用）; ③客户经理在零售信贷系统中打印的贷款批复意见并在空白处签字。 二、业务处理 （二）业务准备 1.业务资料 （2）二手房交易资金委托监管 　 ①经支行行长签字确认的《二手房购房款存入监管账户冻结通知书》； ②填写完整且客户双方签章的《二手房交易资金委托监管协议书》复印件。 二、业务处理 （二）业务准备 1.业务资料 （3）质押、保证金以外的其它需要冻结客户存款 　 客户出具的冻结授权书，授权内容包括但不限于授权冻结账号、户名、冻结起止日期、冻结原因、解冻条件等。 二、业务处理 （二）业务准备 1.业务资料 （4）已签订监管协议的账户冻结（如私募基金产品募集专户） 　 需出具经双方盖章确认的监管协议?。 （5）正常状态下的活期保证金账户的冻结 业务部门出具保证金存款入账、冻结通知书。 （6）新西兰保证金 “留学汇款专用账户”申请表和留学汇款专用账户委托管理协议。 二、业务处理 （二）业务准备 2.资料审核 （1）通知书等资料内容是否填写完整、准确； （2）有权人签章是否齐全。 二、业务处理 （三）业务流程　 1.客户或客户经理出示相关资料及证明文件； 2.经办柜员根据客户业务需求，指导客户备齐所需资料，填写相关资料并在规定的位置签字确认； 3.经办柜员详细阅读监管协议条款，检查协议要素填写是否完整、有权人签章是否齐全、印章是否加盖齐全，并对客户加盖的印章进行核验。 4.对于部分冻结账户资金的，柜员在提交冻结交易前需查询账户余额是否足额。 二、业务处理 二、业务处理 （三）业务流程 5.经办柜员提交“02084普通冻结”交易，扫描相关资料，选择“冻结类型”为“普通全部冻结”或“普通部分冻结”，若为“部分冻结”则“冻结金额”为必输项。　 ① ② （三）业务流程 注1：冻结原因按实际情况录入。 注2：如履约保证金需到期自动解冻的，冻结通知书应注明解冻方式为“到期自动解冻“及解冻日期。并在备注信息处注明“贷款履约保证金”及对应贷款合同编号。 二、业务处理 （三）业务流程 6. 交易信息录入完毕，经办柜员确认业务所需资料已扫描完整后予以提交，系统联动强制远程授权。交易通过后，系统打印中号通用凭证。 7.柜员操作完毕，将一联中号通用凭证交付客户/客户经理，并提示客户进行评价。 二、业务处理 （三）业务流程 二、业务处理 目 标 非常满意 不满意 影响柜员 季度服务考核分 （一）优先设置规则 其他普通业务冻结允许司法冻结，司法冻结优先于普通冻结。在有司法全部冻结与普通全部冻结的情况下不允许做普通部分冻结；在有司法部分冻结与普通部分冻结情况下允许普通部分超额冻结。 三、其他说明事项 1.《二手房购房款存入监管账户通知书（冻结）》为客户办理资金的冻结，打印一式两联中通凭证，一联作为当日传票，一联交客户经理，《协议书》复印件作为当日传票附件。按照《关于明确<二手房交易资金委托监管协议书>用印流程的通知》要求，客户经理向分行领取填写且签章完整的《协议书》后，应将一份《协议书》复印件交网点营业柜台专夹保管。 2.募集专户资金冻结-同时修改账户层信息，是否支票户选项应修改为否，验印系统录入印鉴选择非通存通兑功能。 * 1.《二手房购房款存入监管账户通知书（冻结）》为客户办理资金的冻结，打印一式两联中通凭证，一联作为当日传票，一联交客户经理，《协议书》复印件作为当日传票附件。按照《关于明确<二手房交易资金委托监管协议书>用印流程的通知》要求，客户经理向分行领取填写且签章完整的《协议书》后，应将一份《协议书》复印件交网点营业柜台专夹保管。 2.募集专户资金冻结-同时修改账户层信息，是否支票户选项应修改为否，验印系统录入印鉴选择非通存通兑功能。 *