2020年整合银行案件风险防控试题(一)名师精品资料.docxVIP

案件风险防控试题（一） 一、填空题（每空 1 分，共 10分） 、在案件专项治理工作中，银监会提出的各银行业金融机构必 须执行的四项制度是干部交流、岗位轮换、亲属回避和（ ） 。 我国的储蓄原则是存款自愿、 （ ） 、 存款有息和为储 户保密。 农村信用社“三防一保”工作中， “三防”是指 （ ） 、 防抢劫、 防诈骗。 4、根据《贷款通则》第八条的规定，农村信用社贷款按期限可 划分为短期贷款、中期贷款和（ ） 。 5、农村信用社会计核算质量要求的“五无”是指帐务无积压、结 算无事故、记帐无串户、计息无差错和（ ） 。 6、 农村信用社贷款，按风险分类法可分为正常、关注、次级、可疑 和（ ）五个档次。 7、在办理现金收付业务时，必须坚持：现金收入先收款，后记 账；现金付出（ ） 。 8、 存款人以单位名称开立的银行结算帐户为单位银行结算帐户。 单位银行结算账户按用途分为基本存款、 一般存款、 专用存款和 （ ）账户。 9、人民币整存整取定期储蓄存款（ ）分管。10 、出纳工作分管制度，主要是指（ ）分管。 二、判断题 （每题 1 分，共 10分。正确的在括号内打“√” ， 错误的在 括号内打“×” ） 1 、按照《反洗钱法》的规定，金融机构在与客户建立业务关系 或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、 现钞兑换、 票据兑付 等一次性金融服务时， 应当要求客户出示真实有效的身份证件或 TOC \o 1-5 \h \z 者其他身份证明文件，进行核对并登记。 （ ） 2、安全保卫夜间检查时，只准查岗不允许查库。 （ ） 《担保法》第二十三条规定， 保证期间债权人许可债务人转让 债务的， 应当取得保证人书面同意； 保证人对经其同意转让的债 务，应承担保证责任。 （ ） 借贷记账法的记账规则是“有收必有付， 收付必相等” 。 （ ） 5、 《储蓄管理条例》 规定， 储蓄机构及其工作人员对储户的存款情 况负有保密责任。 （ ） 6、守库员的职责是保卫守卫目标的安全，在遇到不法分子侵袭 时要机智勇敢地实施正当防卫。 （ ） 7、农村信用社会计档案按保管期限分为纸介质和磁介质两种。 （） 8、全省农村信用社综合业务网络系统上线后，各营业网点微机 操作人员应定期或不定期更换自己的柜员密码，以防止密码泄 漏。 （ ） 9、本位币以下的供日常零星交易和找零之用的小额货币，统称 为主币。 （ ） 不能办理现金支取。10 、 基本存款账户只能办理转账结算， 不能办理现金支取。 三、单选题（每题 1 分，共 20分） 、中华人民共和国银行业监督管理法自（ ）起施行。 2004 年 1月 1 日 2004年 2月 1日 2004年 3月 1日 2004年 5月 1日 2、银监会 2007年全国合作金融监管工作会议提出的防范“三险” 内容具体是指（ ） 。 A、信用风险、操作风险和市场风险 B、信用风险、道德风险和人为风险 C、市场风险、操作风险和道德风险 D 、信用风险、道德风险和市场风险 3、残缺人民币兑换标准规定，票面残缺不超过（ ） ，其余部 分的图案、文字能照原样连接者，应全额兑换。 A、二分之一 B、三分之一 C、四分之一 D 、五分之一 按照贷款风险管理的规定， 借款人的还款能力出现明显问题， 完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息， 这类贷款属于 （ ）。 A、正常贷款 B、关注贷款 C、次级贷款 D 、可疑贷款 5、银行业金融机构应当严格遵守（ ）经营规则。 A、审慎、 B、自主、 C、稳健 D 、创新 6、储蓄存款挂失登记簿属于（ ）保管的会计档案。 10年 15年 20年 D 、永久 7、农村信用社固定资产按折旧年限划分中，房屋及建筑物类资 产的折旧年限规定为（ ） 。 10年； 20年； 30年。 40年 8、会计帐簿包括（ ） 、明细帐、日记帐和其他辅助性帐簿。 A、总帐； B、余额表； C、日计表； D 、统计表 9、信用社会计年度是指（ ） A、公历 1 月 1 日至 12月 31 日； B、公历 1 月 1 日至 12月 20日； C、公历上年 12月 31 日至本年 12月 31 日； D、公历上年 2月 1 日至本年 12月 31 日； 10 、 “三农”是指： （ ） 、农业、农民。 A、农村； B、农户； C、农村经济； D 、农业发展。 四、多选题（每题 1 分，共 10分，多选、少选均不得分） 1、信用社下列开支不能计入成本的有（ ） 。 A、对外投资支出及分配给投资者的利润； B、提取呆帐准备； C、缴纳营业税； D 、差旅费支出； E、被没收的财产、支付的滞纳金、罚款、罚息、违约金以 及赞助等支出。 2、 《中华人民共和国票据法》中所称票据，是指（ A、汇票； B、本票； C、股票； D 、期票； E 、