第十四章中央银行与其他金融机构的监管(中央银行学,王.pptxVIP

第十四章 中央银行与其他金融机构的监管 ;第一节 信托机构的监管 ; 一、金融信托业的特征及其发展 （一）金融信托的含义及其特征 金融信托完全是一种金融行为，它是指金融资产的所有者为了达到更好地运用和增值其资财的目的，委托金融信托经营机构代为管理、运用或处理的法律行为。 ;★金融信托具有以下法律特征：;（二）我国金融信托业的发展 ;二、金融信托业的监管 ;3.日本对金融信托业的监管 主要有以下几个方面： （1）信托机构设置的监管； （2）业务经营的管理； （3）监督与检查制度。 ;三、我国对金融信托业的监管 ; 2.对金融信托业务监管 （1）资本金管理； （2）提缴存款准备金管理； （3）财务报表管理；（4）业务范围管理。 3.对金融信托业的风险管理 （1）完善金融信托立法； （2）加强金融信托公司的内部管理； （3）银监会对信托投资公司监管中发现的重大问题，有权质询信托投资公司的高级管理人员，并责令其采取有效措施，限期改正。 ;第二节 合作金融机构的监管 ;一、合作金融的发展及其特征 ;（二）我国合作金融的发展及其改革 ;二、合作金融的监管 ;（二）合作金融监管的主要内容 ;第三节 外资金融机构的监管 ;★外资金融机构是指外国资本举办或参与举办的金融机构，包括银行、保险公司、财务公司等多种。;一、外资金融机构设立的监管 ;二、外资金融机构业务的监管 ;三、外资金融机构的风险监管 ;第四节 政策性金融机构的监管 ;一、政策性金融机构的特征及其职能 ;★政策性金融机构有以下几个明显的特征： 1.由政府成立、参股或保证。 2.不以营利为目标。 3.具有确定的业务领域和对象。 4.特殊的融资原则。 5.有单独的法律依据。 ;（二）政策性金融机构的主要职能 ;（三）我国政策性银行的建立 ;3家政策性银行的主要业务是： ★国家开发银行主要办理政策性国家重点建设（包括基本建设和技术改造）贷款及贴息业务； ★中国农业发展银行主要办理国家粮棉油储备和农副产品合同收购、农业开发等业务中的政策性贷款，代理财政支农资金的拨付及监督使用； ★中国进出口银行的业务主要是为大型机电成套设备进出口提供买方和卖方信贷，为中国银行的成套机电产品出口信贷办理贴息及出口信用担保。 ;二、政策性金融机构的监管体制 ;三、政策性金融机构监管的主要内容 ;第五节 保险公司和证券公司等金融机构的监管 ;一、保险公司的监管 ;二、证券公司的监管 ;三、金融租赁公司的监管 ;★中国银监会是金融租赁机构的主管机构，对其实行领导、管理、协调、监督和稽核。 ★根据有关规定，对金融租赁业管理和监督内容如下： （1）设立金融租赁公司的条件； （2）对金融租赁公司业务经营范围的规定； （3）对金融租赁公司的监督管理。 ;四、财务公司的监管 ;五、典当行的监管 ;（二）对典当行的监管内容 ;六、邮政储蓄机构的监管 ;我国的情况： ★1986年4月1日我国邮政部门恢复开办邮政储蓄业务，邮政储蓄机构是以个人服务为对象，主要经办储蓄和个人汇兑等业务，不经办贷款、投资等业务。 ★2003年8月对邮政储蓄转存办法进行改革，2005年7月国家决定对邮政体制进行改革，成立邮政储蓄银行作为独立的金融机构。