富国银行因涉嫌欺诈案遭起诉.docxVIP

PAGE PAGE 1 富国银行因涉嫌欺诈案遭起诉 美国政府10月9日对富国银行就涉嫌抵押贷款欺诈进行起诉。美国最近就大银行在住房市场富强时期的借贷行为对其实行了一系列法律调查,而这将成为又一个新的案例。 富国银行是美国最大的抵押贷款的放贷行,资产额排名第四。美国曼哈顿诉讼方指责富国银行10多年来通过误导,使联邦住房管理局(FHA)为其供应虚假证明的违约抵押贷款供应了数亿美元的担保,因此要求赔偿和对该行实施民事惩罚。不过,富国银行目前否认了指控,并发表声明说该行是有诚信的,和联邦住宅管理局与美国住房和城市开发部(HUD)的规章保持了全都。该行表示,很多指控之前美国住房城市发展部也陈述过,但是事实上,该行的拖欠率只有行业平均水平的一半。该行表示将打起精神来面对诉讼。 曼哈顿地区检察官巴拉拉曾经在过去数年中面对类似的案例。其中对花旗集团抵押贷款部门的诉讼今年2月份以1.583亿美元结案,而对于德意志银行的指控,以德意志银行5月份支付2.02亿美元结案。美国在布洛克林当局的办公室处理了最大的类似案件是对美洲银行集团的起诉,该集团在2月份同意支付10亿美元来解决该指控。 富国银行的案件是依据《虚假申报条例》以及《金融机构改革、复兴和实施法》进行起诉的,这一条例对欺诈政府的行为进行惩处。这些法例相比于刑事法例来说对于取证的要求较低,限制较少,相对于其他金融法律来讲会