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XX 银行收单业务管理办法 （试行） 第一章 总 则 第一条 为规范 XX 银行收单业务管理，促进收单业务健康、稳定、持 续发展，根据中国人民银行郑州中心支行《河南省银行卡联网通用管理暂 行办法》和中国银联《银行卡业务运作规章》 、《银联卡特约商户类别码使 用细则》等相关文件规定，结合我行实际情况，特制定本办法。 第二条 收单业务是指我行为特约商户提供交易终端设备和资金结算 服务，并按约定比例或金额向特约商户收取手续费的业务；特约商户是指 在我行开立结算账户并签订协议，受理银行卡结算交易的商户；交易终端 设备是指特约商户用于受理银行卡刷卡结算的机具。 第三条 我行收单业务实行“直联模式，联网通用，规模与质量并重”的 经营管理原则，在获取收单收益的同时，承担由此项业务带来的风险。 第四条 我行所辖各分支机构开展收单业务时须遵守本办法。 第二章 机构职责及岗位设置 第五条 个人金融业务部是我行收单业务的综合管理部门，内设客户管 理岗、设备管理岗和风险控制岗。 客户管理岗岗位职责： (一) 负责特约商户资料的审核及保管； (二) 负责商户信息资料的录入、变更和机具密钥下载 ; (三 ) 负责组织我行员工和特约商户进行收单业务培训； ( 四) 负责商户后期管理、定期回访等； (五) 负责商户服务工作及受理投诉。 设备管理岗岗位职责： (一) 负责机具和耗材的采购工作； (二) 负责机具的布放安装工作 ; (三 ) 负责对已布放的机具进行检查、维护等日常管理，并做好耗材配 送； ( 四) 负责机具管理，包括对机具的收、发保管工作以及已布放机具的 监管工作等。 风险控制岗岗位职责： (一) 负责新增商户资质初步审查（包括实地调查和登录中国银联风险 管理系统进行核对）及违规商户的上报工作； (二) 负责商户信息资料录入后的复核 ; (三 ) 负责对特约商户的巡检及风险防范工作； ( 四) 负责对申请所报商户资料的审核及复查工作，对不符合规定的商 户不能成为我行特约商户； (五) 负责机具程序、密钥的安装； (六) 在接收到电子银行部的调单通知后进行调单处理； (七 ) 制定风险控制方案及紧急情况下的处理预案。 第六条 电子银行部是我行收单业务的清算数据接收和账务查询及差 错处理的管理部门，内设业务处理管理岗。 业务处理管理岗岗位职责： (一) 负责接收银联清算数据并及时提供清算资金入账流水明细； (二) 负责受理账务查询及差错查询工作，及时与中国银联协调处理 ; (三 ) 负责银联差错平台发起的调单接收，并将调单申请提交个人金融 业务部。 ( 四) 负责相关差错、手工退货、手工预授权类交易处理； 第七条 运营管理部是我行收单业务清算资金的管理部门，内设清算 资金管理岗。 清算资金管理岗岗位职责： （一）负责全行收单业务的清算资金往来。 第八条 各行具体负责我行收单业务的营销工作，主要职责是： (一) 负责特约商户的营销和商户资信调查； (二) 负责对商户资信证明、相关申请资料进行收集整理，上报个人金 融业务部备案； (三) 为商户及时办理开户等相关手续，做好帐户管理工作； ( 四) 提供日常交易明细对账业务，做好商户对账服务工作； (五) 对于收单业务资金结算工作中发现的异常情况及时上报个人金 融业务部。 第三章 特约商户的营销、变更与撤机