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2021 年个人理财规划考试题库 [含答案 ] 一、单选题 1．以下哪个行为不利于搞好理财？（） A 、理财的相关理论探讨、客观规律性探索 B、政府观念思路的打通，障碍的消除 C、大中小学生理财课程开设，公众理财观念培育 D、限制第三方理财机构的成立 正确答案： D 2 ．下列说法错误的是（）。 A 、根据所在地情况，确定客户和子女教育投资的资金来源，如教育资助、奖学金、贷 款、勤工俭学等。 B、教育投资计划需分析客户当前和未来预期收入情况。 C、分析客户教育投资资金来源与需求差距，并在此教育基础上通过运用各种投资工具，弥 补客户教育投资的差额。 D、教育基金不属于教育投资计划工具。 正确答案： D 3 ．90 年代后期，澳、法、德等发达国家的 CFP发展迅速，平均年增长率超过（）。 A 、 .4 B、 .5 C、 .6 D、 .7 正确答案： A 4 ．以下哪项不属于理财工具？（） A 、基本税务 B、债权投资 C、股票投资 D、衍生性金融产品 正确答案： A 5 ．如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手续，那么接下来的日子（）。 A 、就只能得到活期利息 B、依然是定期利息 C、按新的挂牌定期利率获息 D、“滚雪球”获息 正确答案： A 6 ．到 2040 年左右，我国老年人口大概有多少？（） A 、2 亿多 B、3 亿多 C、4 亿多 D、5 亿多 正确答案： C 7 ．下列说法错误的是（）。 A 、积极的理财应该是有目标的理财。 B、我们在设定理财目标时，必须与人生各阶段的需求配合，在执行理财计划时才不致发生 偏差和徒劳无功。 C、人们在选择适合于自己的理财目标之前要进行自我评价。 D、理财前不需要明确最适合我的目标是什么。 正确答案： D 8 ．买房买车规划的内容一般不包括（）。 A 、房车的需要状况 B、房车性能、价值、质量标准 C、房、车的目前价位 D、身边人的房车情况 正确答案： D 9 ．个人拥有丰富的经济金融资源并较快增长，其原因不包括（）。 A 、个人收入总量急剧增长，家庭金融资产数量庞大 B、个人收入总量及拥有经济金融资源急剧增长 C、国民收入分配向个人倾斜，个人收入占国民收入比重大幅上升 D、金融投资理念不成熟，居民不愿意接受理财服务 正确答案： D 10．加息时，一般可采取三种策略不包括（）。 A 、着重关注产品收益率高低 B、选择浮动利率理财产品 C、理财产品以短线为主 D、人民币应成为首选币种 正确答案： A 11．关于“窗口指导”，以下说法不正确的是（）。 A 、“窗口指导”能够实现控制信贷规模和信贷结构 B、“窗口指导”的方式是信贷政策的主要方式之一 C、“窗口指导”又称“道义劝告” D、“窗口指导”是央行根据国民经济的宏观形势通过非行政干预方式，对商业银行的一 些经营行为进行道义上的劝说和建议 正确答案： A 12．关于打理银行卡的注意点，以下说法不正确的是（）。 A 、透支消费，切勿用足免息还款期 B、巧避银行收费 C、充分利用信用卡的分期付款功能 D、出国办卡免去汇兑差 正确答案： A 13． 以下哪项不属于学习理财后的一般就业趋向？（） A 、金融保险机构 B、理财事务所 C、技术开发 D、个人持家理财 正确答案： C 14． 以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时更多注重的内容？（） A 、人生规划、风险管理规划 B、投资规划 C、养老规划、遗产规划 D、财产增值、财务整合 正确答案： D 15．金融理财中的与住房与养老相关的是（）。 A 、按揭贷款 B、住房储蓄 C、反向抵押贷款、房产养老寿险。 D、养老储蓄 正确答案： C 16． 以下哪项不是“以房养老”模式宣传口号？（） A 、60 岁前养房， 60 岁后房养老 B、60 岁前抵押贷款买房，长期生活居住 C、60 岁后反向抵押贷款，晚年用房养老 D、60 岁后卖房投资，晚年用票子养老 正确答案： D 17．人的一生需要考虑的事情一般不包括（）。 A 、就业 B、结婚成家 C、税费缴纳 D、老年深造 正确答案： D 18．关于个人理财目标，说法不正确的是（）。 A 、不同的人有不同的目标 B、理财目标有长期，中期和短期之分 C、个人理财计划可以提供和指示出一方向 D、理财目标的达成时间不因个人计划而定 正确答