物流金融仓储监管操作指南.pdfVIP

目录 第一章 金融仓储简介2 第一节 金融仓储概念2 第二节 金融仓储的特点2 第三节 金融仓储职能3 第四节 金融仓储融资业务的作用4 第五节 金融仓储业务模式5 1.仓单质押模式5 2.保税仓业务模式6 3.融通仓模式7 4.信用证下货权质押模式8 第二章 金融仓储监管业务操作流程9 第一节 前期调研项目评审要素9 1.融资企业资信、实力，行业分析9 2.客户应变能力分析10 3.产品分析10 4.监管区域分析10 第二节 项目启动11 第三节 金融仓储监管项目运营流程12 1.金融仓储监管-静态监管流程图12 2.金融仓储监管-动态监管流程图（核定库存） 12 3.金融仓储监管-动态监管流程图（非核定库存） 13 4.金融仓储监管--首次质物确认流程图. 错误!未定义书签。 5.金融仓储监管--入库监管流程图. 错误!未定义书签。 6.金融仓储监管-出库监管流程图14 第三章 风险控制体系17 第一节 风险来源17 1.信用风险17 2.市场风险17 3.法律风险18 4.操作风险18 第二节 风险控制要素19 1.信用风险控制要素19 2.市场风险控制要素20 3.法律风险控制要素20 4.操作风险控制要素21 第三节 风险预警22 第四节 突发风险应急预案22 第四章 主要单证制作23 1 第一章金融仓储简介 第一节 金融仓储概念 金融仓储是指在金融仓储企业的运营过程中，为应用和开发各种金融产品而 发生的物流活动，金融机构与金融仓储企业等通过合作创新,主要以仓储物资或 仓单等担保品为依托,针对仓储运营过程中的客户尤其是中小企业提供的融资及 配套的结算、保险等服务的业务，仓储金融除了一般仓储的基本功能外,还具有 贷款抵(质)押品发现、抵(质)押价值维持与价值变现等功能通常指质押监管业 务。 在金融仓储中一般涉及三个主体：金融仓储企业，客户和金融机构，金融仓 储企业与金融机构联合起来为资金需求方企业提供融资，使其物流与资金流，商 流，信息流加速融合，互相协作，互相促进，将有限的资金合理，高效的利用好， 更好的为物流服务，使其达到物畅其流。 第二节 金融仓储的特点 金融仓储业务是通过银行，生产企业，金融仓储企业以及多家经销商的物流， 信息流，资金流的互补，突破传统的地域限制，使厂家，经销商，银行和下游用 户的物流，资金流，信息流在封闭流程中运作，因此在运作过程中，具有以下特 点： 2 。 1. 标准化 这里的标准化，不仅仅指所有动产质押品的质量和包装标准都以国 家标准和协议约定的标准由物流仓储公司验收，看管，而且要求所有动产质 押品都是按照统一，规范的质押程序由金融仓储公司看管及操作流程的标准 化，避免动产质押情况下由银行派人看管和授信客户自行看管的不规范行为， 确保质押的有效性。 2. 信息化。所有质押品的监管都是借助金融仓储公司的物流信息管理统一进行， 银行业务管理人员，都可以随时通过金融仓储公司提供的信息，检查质押物 的品类，数量和价值，以便获得质押物的适时情况。 3. 广泛性。金融仓储业务的广泛性可以从以下几方面来解释。首先服务区域具 有广泛性，银行可以在自己业务辐