金融理财年终总结个人工作评价.pdf

金融理财年终总结个人工作评价 个人理财业务虽然不像公司业务那样复杂， 但两者的侧重点不同。 由于客户众多 理财经理更需要用心经营客户， 与有价值的客户交朋友， 谈感情， 而不是一味的 推销产品， 在这一点上我比去年有了一定的进步， 但离优秀的理财经理还是有一 定的差距。下面给大家分享关于金融理财年终总结，方便大家学习。 金融理财年终总结 1 回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位， 一年来取得了部分成绩， 但也还存在一定的不足。 在我行进行网点转型， 提升服 务质量，加强网点营销。 我们支行从人员配置进行了部分调整， 安排了低柜销售 人员，个人理财业务得到初步的发展， 开始尝试向中高端客户提供专业化个人投 资理财综合服务。 我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。 虽然在工作中遇 到诸多的困难和问题。 但是， 在分行个金部理财中心的指导下、 支行领导高度重 视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作。 以下是 20_年度个人工作总结报告： 一、 20_年具体工作总结 客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作： 1. 抓基础工作，做好销售工作计划，挖掘理财客户群 ; 通过前台柜台输送， 运用银掌柜 crm 系统，重点发展 vip 客户，新增 vip 贵宾客户 ; 2. 进一步收集完善客户基础资料， 运用银掌柜 crm 系统将客户关系管理， 资 金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息 . 在了解客户基本信息 对客户进行分类维系的同时 . 进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效 ; 3. 加强了宣传， 通过报社、 移动短信， 展版张贴， led 横幅等方式传递信息， 起到一些效果 ; 4. 结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上 市，如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销 售。 自身培训与学习情况： 1 / 7 在省分行的高度重视下， 今年 x 月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内 部考核后， 脱产参加接受 _afp 资格正规课程培训。 在自身的努力学习下， 今年 x 月通过了全国组织的 afp 金融理财师资格认证考试，并于 x 月取得资格证书 ; 通 过 afp 系统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素质，在工作中，作为 银行的职员， 在为客户做投资理财方案时， 根据不同的客户， 适当地配置各种金 融产品，把为客户创造的投资回报作为自己的工作目标。 能将所学知识转化为服 务客户的能力，结合我行实际情况参加 it 蓝图培训，不断提高自己业务能力。 二、存在的不足 尽管我行理财业务已得到初步发展， 但由于理财业务开展起步较晚， 起点较 低，使得理财业务发展存在规模较小， 与同业比较存在较大差距， 存在人员不足、 素质不高、管理未配套等问题。目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发展代 理保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，我行的 特色产品：_等许多特色理财品种还没完全推广开 ( 受营销人员， 业务素质等方面 的制约 ) 缺少专业性理财。不足处