银企对账操作流程.docx

银企对账操作流程 银企对账操作流程 PAGE / NUMPAGES 银企对账操作流程 银企对账操作流程 ——智博版 一、 温馨提示 （一）申请开通公司网银智博版的银企对账功能，需到公司网银注册行 申请办理。若已经过柜面开通网银对账功能，则可经过网上银行 “银企对账在 线签约 ”功能将其非网银对账方式的账单改为网银对账，但若需将网银对账方 式改正为其余方式，需柜面办理。 （二）公司使用银企对账网银客户端对账前， 需先由管理员保护操作员权限， 即先保护操作员功能权限后，再保护操作员银企对账权限即可。 （详细步骤详见 “对账流程）” （三）使用前的准备工作 、“网上银行证书管理工具”软件（证书宝驱动）下载 拥有我行无驱型宝（包含飞天诚信、旋极、握奇和天地融四个品牌） ，连结计算机后会自动安装驱动程序。 若程序未自动安装或拥有有驱型宝， 当在您的电脑上第一次使用农行公司网 上银行系统（智博版）前，第一需要安装“网上银行证书管理工具”软件，此工具 软件在同一台电脑上安装一次即可。 详细操作： （）登录农行官方网站 （），点击主页左边，“公司网上银行登录”右下侧的“安 装”。 1 / 8 （）选择相应品牌宝，点击“驱动程序下载”，并安装。 、证书宝密码改正 （）以华大宝为例，其余品牌宝可参照操作。点击“开始—全部程序—中国 农业银行网上银行证书工具软件—中国华大—管理工具” 。 （）插入宝，选择“密码操作→改正宝密码”。分别输入原宝密码和新宝密码， 2 / 8 密码可由数字和字母构成，字母划分大小写，共位。 （四）“银企对账业务提示”功能：如存在未对账的账单，操作人员登录网 银后，登录区首页即有红字提示，可点击提示文字进行查察并对账，系统将 自动显示待对账对账单，供客户选择、确认。 二、 对账流程 （一）操作员权限设置（管理员模块） 步骤一：使用管理员宝登录网上银行，选择“智博版网上银行” ，选择证书、 输入宝口令进入网上银行。 3 / 8 步骤二：点击“账户管理”——“操作员功能权限管理，”点开“账户管理”前的“” —点开“银企对账”前的“”，将银企对账下全部功能进行勾选，以开通操作员此项 设置。 步骤三：因银企对账时需一名操作员录入， 另一名操作员复核方可达成对账， 因此需点击“账户管理”——“操作员对账权限管理，”对操作员分派“对账录入”或“对 账复核”权限，以开通操作员此项功能。 4 / 8 步骤四：如公司客户为双管理员模式， 上述功能权限设置达成后需另一位管 理员登录后选择“系统配置”——“管理员”复核，方可达成管理权限设置。 （二）余额对账录入 步骤一：使用录入员宝，登录网上银行“智博版公司网上银行” ，点击账户管 理”，选择“银企对账”——“余额对账录入，” 页面显示对账期内对账单列表，选择 此中一个对账单编号。 图 步骤二：客户对对账单内账户余额进行对账，选择“符合”或许“不符合”进入下一环节可选择“提交，”不想进入下一环节， 可选择“暂存，”选择暂存”账单只好由 5 / 8 原操作员再次录入。 注：若账户余额不符合，可选择“不符”，“不符”的对账结果可再次对账，直至改正为“符合。”“符合”的对账结果一经提交，不行改正； （三）余额对账复核 步骤一：使用复核员宝，登岸网上银行“智博版公司网上银行”点击“账户管理，” 选择“银企对账”——“余额对账复核点”击选择“对账单编号”链接 步骤二：进入对账单复核页面 , 公司复核员查察录入结果，选择“经过”或许 “拒绝，“”拒绝”需写拒绝原由。 三、 常有问题 （一）怎样查问对账单的对账状态？ 6 / 8 答：客户可选择“账户管理，”点击“银企对账”——“对账记录查问”点击“详尽” 链接，可查察相应付账单详尽信息， 对“已对账”对账单增添“中国农业银行股份有 限公司网上银行对账专用章”，可供客户进行“打印”和“下。载” 以下列图所示： （二）对账单保存时限？ 答：公司客户可经过“对账记录查问”功能查问未对账的对账单和已对账的对 账单，并可对对账单进行打印、下载。对账单的保存限期为一年，同时客户可查 询、打印、下载个月之内的“已对账账单”。 （三）已经设置了银企对账权限仍旧看不到银企对账的菜单怎么办？ 答：因为未设置操作员功能权限致使，详细设置方法详见“对账流程——操作员权限设置（管理员模块）” （四）银企对账操作员录入提交时，页面返回错误提示“对账交易录入操作 失败”？ 答：原由：双管理员模式，只有一个管理员做了分派，此外一个管理员未做复核。解决方法为此外一个管理员再做复核。 原由：管理员只配置了功能权限管理，未分派对账权限。解决方式为分派对账权限。 原由：由分派对账复核的操作员做了对账录入。解决方式为建议使用正确的操作员。 （五）银企对账管理员进行对账权限分派时，页面返回错误“该交