理财规划报告书.pptxVIP

周女士理财规划报告书;摘要;声明;基本状况介绍;基本假设;家庭财务分析;家庭财务分析;家庭财务分析;分析结论;风险属性分析;风险属性分析;测评结果;理财目标;保险规划;保险规划;保险规划（险种推荐）;变现购房;贷款方案一 5年20万;贷款方案一分析;贷款方案二 5年25万;以上改进方案解决了流动资产比率过低的问题，而且使家庭的保障功能得以完善，但是通过财务分析仍然存在以下问题： 由于提高了贷款额度且增加了保费支出，导致家庭前几年的现金支出较多，其中第四年的期末资产仅有9336，可能不满足家庭资金周转需求。考虑继续增加贷款额度。 详见“生涯仿真表2”;贷款方案三 5年30万;贷款方案比较;方案调整;资助女儿创业或婚嫁;旅游规划;购车规划;遗产规划;可行性分析;组合投资策略;参考周女士的实际情况，我们建议周女士将资产的50%放为流动性较强资金，做一部分短期理财。同时为了保证收益率结合考虑晨星对各基金业绩的评价，我们推荐您将资产的40%放中行代销的易方达稳健收益、增强收益等债券基金。最后10%可以配置在中小盘基金上。;风险告知与定期检讨; 谢谢！;9、有时候读书是一种巧妙地避开思考的方法。8月-218月-21Monday, August 2, 2021 10、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。18:44:3818:44:3818:448/2/2021 6:44:38 P