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(完整word版)银行关于2019年度银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗自查报告(w (完整word版)银行关于2019年度银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗自查报告(w (完整word版)银行关于2019年度银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗自查报告(w XX银行对于 2018 年度银行业保险业防备和 打击非法集资、非法放贷、金融诈骗评估自查报告 银保监分局： 依据《中国银监会 XX 看管分局办公室转发中国银监会 XX 看管局办公室对于银行业保险业防备和打击非法集资、非法放 贷、金融诈骗有关工作的通知》 （ XX 银监办发〔 2018 〕 68 号）的要求，我行依据通知内容展开防备和打击非法集资、 非法放贷、金融诈骗有关工作，现就有关状况报告以下： 一、成立组织，增强领导 依据通知要求，我行在 2018 年 11 月 9 日成立了 XX 银行防备和打击非法集资、 非法放贷、金融诈骗领导小组， 详情以下： 组长： XX 副组长： XX 成员： XXXXXX 领导小组办公室设在风险管理部 经过成立工作小组，我行明确了详细责任部门和人员。 二、展开排查，有序推动 我行严格依据《通知》要求，以《 XX 银行对于银行业保险业防备和打击非法集资、 非法放贷、 金融诈骗有关工作的组织状况报告》中设置的各项工作时间节点， 展开非法集资、 非法放贷、 金融诈骗风险排查工作。详细工作过程状况报告以下： 1、2019 年 1 月 30 日，我行各部门、 各支行达成非法集资、 非法放贷、金融诈骗排查工作。在排查过程中，我行经过多部门 协分配合，各支行深入排查， 形成全方向、 全角度的立体性排查， 有效保障了本次防备和打击非法集资、 非法放贷、 金融诈骗的排 查工作的有效展开。 2、2019 年 2 月 10 日，我行风险管理部对各部门、各支行 的排查状况报告进行汇总，经过汇总剖析发现以下问题： 一是存在部分支行对于防备和打击非法集资、 非法放贷、 金 融诈骗工作的重要性认识不足； 二是存在部分支行对于防备非法 集资、非法放贷、金融诈骗的工作方法掌握不够。在平时经营管 理过程中存在辨别及防备非法集资、 非法放贷、 金融诈骗工作不 足的风险隐患。 3、2019 年 2 月 3 日，我行风险管理部作为防备和打击非法 集资、非法放贷、金融诈骗领导小组办公室，组织全行展开了防 范非法集资、非法放贷、金融诈骗的集中学习。促使我行对于防 范和打击非法集资、 非法放贷、 金融诈骗工作的能力获得进一步 提高。 三、排查状况报告 经过严格履行防备和打击非法集资、 非法放贷、 金融诈骗领 导小组的各项工作要求， 我行在 2019 年 1 月 10 日至 2019 年 2 月 30 日全面有效的展开了防备和打击非法集资、非法放贷、金 融诈骗排查工作。 总行及 X 家分支机构经过对各自业务和管理领 域的风险隐患展开排查，要点排查账户管理、积蓄业务、自主支 付类贷款、资本运营等业务能否恪守各项业务操作规程等制度， 能否存在职工涉嫌参加非法集资活动等状况； 现将排查状况报告 以下： （1）非法集资排查 我行对于反洗钱系统、银行账户开立、对账、大额存取款等操作环节的合规进行了仔细的检查， 对有关账户的发生额及余额进行了全面对账， 经检查，反洗钱系统中出现的大额交易和可疑交易均已核实上报及排查。 对于单位、 个人账户均未发现存在非法集资行为，对于发生的大额存取款业务， 每一笔都进行了登记，并对大额存取款人身份证件进行有效辨别， 均未发现存在非法集资行为。 经过对我行公司及个人客户进行排查： 1、未发现有非持牌机构、互联网平台违纪违规展开财富管理、投资理财业务，销售 理财富品筹集资本的客户。 2.未发现有未经赞同， 销售、宣传“保本保息”“低风险、高利润”的理财富品筹集资本，利润率显然高于 社会均匀利润水平的客户。 3.未有打着“银行“”保险”旗帜，向社会民众筹集资本或从事其余非法活动的客户。 4、未发现以投资虚 拟钱币、区块链等为名义，向社会民众筹集资本的状况。 5、未发现以“虚假任务”“加盟积分”“花费返利”等为幌子，无商品、无实体依靠，向社会民众筹集资本的状况。 6、不存在以提奉养老服 务、投资养老家产为名义，承诺返本付息，向社会民众筹集资本 的状况。 7、未发现以私募基金为名义，向社会不特定对象筹集 资本的状况。 8、未发现以“金融相助”“保险相助”等名义，向社会 民众筹集资本。 9、未发现其余非法集资行为。 （2）金融诈骗排查 我行各支行公章由总行综合办公室一致保存， 支行用印填写 申请，由行长署名赞同后，印章管理员予以盖印。总行印章需要 逐级签批。柜员固定使用一枚核算业务印章，各自保存，其余印 章由主管柜员保存， 日终同