个人理财管理及理财管理知识分析规划.pptxVIP

个人理财规划 柴效武教授135 88 343 780 chaixiaowu@163.com 2013.2讲述内容1．理财基础（概念、环境、背景、类型、功用、发展趋势等）2．理财规划内容（结婚成家、子女生育、教育 、、税收筹划、买房买车、退休养老、遗产传承等规划）3．职业生涯规划4．个人理财规划师（或金融理财师 CFP）5．以房养老——一种高级理财模式介绍6．理财与个人家庭因素影响7 ．个人理财方案制作与评价《个人理财规划》期末考试方式1.撰写与上课内容密切相关的论文。要求有自己的观点和见解，能够用已学到的知识分析和评价社会家庭个人理财生活中的种种现象。论文五六千字为宜，不必长篇大论。2.特别欢迎大家撰写自己人生规划，包括职业规划、生涯规划和理财规划。三者可以综合融汇一起，也可以只选择某一个方面，可以是人生全过程，也可以针对人生的某一个阶段或某一个专题撰写。要求同自己的状况紧密结合。第8周即最后一次上课交上纸质的论文或规划文本，必须交纳，否则成绩为零分。同时上传电子文本到chaixiaowu@163.com。人生规划三大要素1.个人职业规划：我是谁，我的年龄性别、居住地域、知识结构，能力才干，文化教育、优势特色资源、核心竞争力，尚存缺陷等等。2.个人生涯规划：我的整个一生将如何安排度过，如就业择业、结婚成家、子女生育教育、买房买车、纳税缴费、养老、遗产分配等，“从摇篮到坟墓”