关于反洗钱监控系统大额交易与可疑交易标准实用系统设置阀值规关于定.docxVIP

对于反洗钱监控系统大额交易与可疑交易标准适用系统设置阀值规对于定 对于反洗钱监控系统大额交易与可疑交易标准适用系统设置阀值规对于定 PAGE / NUMPAGES 对于反洗钱监控系统大额交易与可疑交易标准适用系统设置阀值规对于定 反洗钱监控系统大额交易与可疑交易标准系统设置阀值规 定 一、大额交易 1、定义 : 单笔或许当天累计人民币交易 20 万元以上或许外币交易等值 1 万美元以上的 现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金单据解付及其余形式的现金进出。 累计交易金额以单调客户为单位，按资本收入或许付出的状况，单边累计计算并报告，中国人民银行还有规定的除外。 2、重点字解说： “现金收付” 依据规定仅指柜台发生的实质现金存取业务， 当前我司三方存管后的客户 均为银证转帐， 依据《金融机构大额交易与可疑交易报告管理方法》 中第九条的有关规定此类客户的现金交易不计入我司应上报的大额交易范围，其余种类客户现金收付计入此范围。 二、可疑交易 - 客户屡次现金交易 1201 1、定义：客户资本账户原由不明地屡次出现靠近于大额现金交易标准的现金收付，显然躲避大额现金交易监测。 依据“反洗钱局”的解说，现金交易金额依据单笔或单边累计金额统计。 2、重点字解说及自定义阀值标准： “靠近于”系指交易金额单笔或许累计低于但靠近大额交易标准的。 我司自定义阀值： 靠近大额交易标准的下