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银行账户管理工作总结 篇一： 人民币银行结算账户开立、 转账、现金支取业务管理 自 查 报 告 按照《中国人民银行关于进一步加强人民币银行 结算账户开立、转账、现金支取业务管 理的通知》要求，我社认真贯彻落实，及时组织对辖内 人民币银行结算账户开立、转账、现 金支取业务进行自查和检查，现将自检自查情况汇报如 下： 一、支付结算内控管理情况。我社严格执行印、押、证 分管分用和交接制度，所有重要 单证、重要物品及预留印鉴卡全部纳入操作员钱箱管 理，按要求建立了《印章使用保管登记 簿》、 《印鉴卡使用管理登记簿》；严格履行查库制度， 社主任按要求定期、不定期进行查库。 并把查库情况在《查库登记簿》中进行详细记录；重要 单证、重要物品的领用、使用、保管、 交接以及作废严格按规定程序执行，没有账实不符的情 况；按照《现金管理暂行条例》和上 级行社的有关要求办理资金支付，建立了大额现金登记 簿，对现金支付 5 万元（含）以上登 记大额现金登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相关规 定逐笔进行了审批，并在大额现金交 易登记簿中进行了登记、备案，支取 5 万元以上现金由 社主任审批；做到了资金支付层层把 关、责任明确。 二、人民币银行结算账户管理自查情况 （一）银行结算账户内部控制和管理情况。我社日常工 作中能严格按照《人民币银行结 算账户管理办法》、《个人存款账户实名制规定 》、 《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律制 度规定办理单位银行结算账户业务。按照“了解你的客 户”的原则，建立了客户身份登记制 度，严格执行开户程序，审查开户资料的真实性、完整 性和有效性，通过联核查系统确认 开户单位法人和经办人的身份；根据审慎性原则认真的 开展了解客户活动，对重要客户的经 营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对 其账户的现金交易以及账户交易及时 进行监控；建立了客户身份资料和交易记录保存及保密 制度，按规定保管和使用客户账户资 料及预留印鉴卡；按照“谁的钱进谁的账，由谁支配” 的原则，根据客户要求办理资金收付 业务，进一步加强与客户预留印鉴的核对，防范诈骗风 险。 （二）单位银行结算账户办理情况。我社现共有账户 12 个，其中：基本存款账户 8 个、 专用存款账户 4 个。经自查，开立的基本户和核准类专 户都具有人民银行核准的开户许可证。 开户单位提供的开户资料和证明真实、齐全，符合人民 币银行结算账户的管理和使用要求。 全部账户在账户管理系统中及时进行了登记或向人民 银行备案，账户管理系统操作员设置正 确，口令管理严密，无违规开立多头账户问题，无临时 存款账户超期使用现象，无出租、出 借、转让账户和改变账户性质等行为，账户的查询一律 按规定办理，无放宽开户条件等违规办理开户。 专用存款账户支取现金严格按人民银行规定办理。 六、整改措施及今后打算为进一步推动支付结算业务发 展 , 积极开拓支付结算渠道 , 不断提高支付结算水平，我社 将从以下几个方面提高支付结算业务的服务水平。 （一）加强对支付系统管理办法的学习。认真学习《中 国现代化支付系统运行管理办法》 及《大小额支付系统业务处理办法》，严格按照操作流 程办理业务，遵守大额约定时间，做好 对外宣传工作。 （二）加强与单位的沟通联系。努力做好我社的账户年 检工作。 （三）加强培训，提高支付结算业务水平。积极开展支 付结算培训工作，准确把握支付 结算制度规定，熟练掌握各项服务品牌的