银行柜员稽核整改措施（多篇）.docxVIP

PAGE2 / NUMPAGES2 银行柜员稽核整改措施（多篇） 第1篇：银行会计稽核差错整改报告 季度会计检查中对整改情况进行追踪检查。 二、整改措施及整改完成情况 （一）加强会计业务培训，提高会计人员风险意识 针对“会计人员风险意识淡薄”“ 查询查复不规范。”的情况，我行加强了会计人员风险意识、合规意识培训，利用晨会、营业结束后组织集中培训。会计管理部门根据实际需要不定期地对会计人员进行业务培训，更新知识，及时掌握新政策、新规定，最大限度减少因制度理解偏差所带来的误操作，从而提高会计核算质量。 财会部总经理牵头组织了《兴业银行商业汇票业务会计操作规程》和《票据业务风险提示》的学习，参加人员为各级会计管理人员、 XX行营业部主任和票据岗专管员。对票据签发、解付、查询查复、质押、贴现业务逐项对照制度解读，纠正我行做业务中的偏差，进一步加强了票据业 2 紧了事后监督岗位人员的招聘，预计近期会计管理人员会增加充实。 （三）建立健全岗位责任制，明晰会计岗位职责 “会计档案管理混乱”“现金和重要物品管理存在风险隐患”的问题，我行分析原因是由于柜员间职责不清，操作不规范导致的。整改措施是，对营业室人员进行明确分工，进一步健全会计岗位责任制。会计人员要按照岗位标准对所做的每项业务进行自查和改进，发现问题，及时解决。具体为：各机构会计主管梳理本机构会计人员岗 位，结合本行的实际情况重新拟定岗位职责，加强各岗位的协调性，和操作的连贯性，尤其将大量的会计后台业务做明细划分，避免一人兼职过多，无法履职的情况。会计主管将新一版的岗位职责表报送财会部，财会部对职责表进行把关，提出意见建议，并照此分工进行会计监督检查。 （四）优化改革柜面流程，强化各 4 针对“检查问题整改不到位” “屡查屡犯问题严重”、“大额及对账业务不规范”等问题，我 行分析了存在问题的原因。主要是由于会计管理人员没有严格履行审核和监督的职责，审查力度不够。下一步工作中会计管理工作要求：一是检查突出重点；二是违法必究。 突出重点，就是要集中力量深入检查，重点突破，避免做表面文章，避免查而不处、不了了之。违法必究，是检查工作的关键环节。检查工作的落实，关键在于要严格执行：对于问题责任人，一是通报。二是罚款。三是行政处分。 各级会计管理人员要严格要求自己，紧跟制度规章更新的步伐，做好规章制度的解读、传达、再培训。检查辅导人员要加强事中监督，避免以罚代管的工作方式，将监督重心前移。 （六）整改完成情况 本次检查中发现的大多数问题都已按要求整改完毕，一户专用账户“xx”由 6 户、立足农村社区、服务区域经济的金融主力军。但是在业务发展过程中，不可避免的会遇到各式各样的问题需要解决，会出现各种类型的差错，尤其是前台柜员作为合作银行的一线员工，提及柜员差错，一般常见的有出纳长短款、综合业务系统操作差错、凭证打印出错等，可以简单归结为：账差错、款差错。那么差错是如何形成的呢？怎么做可以降低差错率？在此笔者谈谈个人工作中的一点感受，忘同行们共同探讨： 一、业务差错形成原因 1.部分柜员责任心不强，细心度不高。“粗心大意而犯错”。对服务观念的错误理解，部分柜员存在重营销轻风险防范的思想。另外由于银行内控制度的完善，柜面人员工作压力加大，部分员工为了减轻劳动强度，减少工作时间等原因而随意简化操作流程。具体体现在对会计凭证审核不够细心，日末勾对流水流于形式。 2.部分柜员自身业务素质不强，主动 8 没有仔细审核，只是碍于有监控摆了个模样，事实上，两位柜员都没有对此笔业务负责，这会产生重大隐患，直接造成严重差错。 二、避免业务差错策略 1.增强责任心综合柜员制网点要求单人完成存款、贷款、结算、代理等各类业务，在大大提高工作效率的同时也加大了差错风险。工作责任心不强，就容易出现差错，这就需要我们有极强的工作责任心，对自己办理的每一笔业务，都要认真办理，仔细核对，不能有一丝一毫的马虎，也不能存有依赖思想，认为经过事后监督员审核，有差错也会审核出来，只有自我复核、自我约束、自我控制、自我承担风险，才能做到对储户负责、对自己负责、对单位负责。 2．加强学习全面提高柜员自身业务素质。学习对每一个人来说，都是至关重要的，学习是做好工作的基础和前提，是提高自身素质的基本途径。当今社会，时代在变、环境在变，合作银行各类金 10 不想，办理业务时不要去想其他事情，人在岗，心在岗，其他的事情等到下班再去思考；三是不带情绪工作，柜员不能将生活中的情绪带到工作中，影响自己的工作，更不能将消极情绪带给客户。 4.坚持“一笔一清” 。柜员在办理业务时，往往一笔没清，又接办下一笔