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双录 自查报告 第1篇：双录 录音录像客户问答内容确认书 （万能型保险产品） 您好，我是您的理财经理  ，工号  ，感谢您选择邮政储蓄银行！为维护您的权益，请您对投保录音录像客户问答内容进行确认。对话已作录音录像，请保证您的回答是您自己真实表示  问题1：请问您的姓名是  ，身份证是  吗？ 回答：是的。 问题2：  （适用于趸交产品）请问您是否清楚您购买的是  保险公司的  产品，此产品是一次性缴费的趸交产品，所交保费为  元，保险期是  年，其中保费将通过银行扣划方式收取？  （适用于期交产品）请问您是否清楚您购买的是  保险公司的  产品，此产品是期交产品，交费期是  年，每年交费  元，保险期是  年，其中保费将通过银行扣划方式收取？ 回答：是的。  问题3：请问您是否已对投保单填写内容逐项进行了核对，确认投保单上的填写内容是自己的真实意愿表示？ 回答：是的。  问题4：经过专业的风险测评，您的风险评级结果为  ，属于  类型客户，风险承受能力与这款万能险产品的风险等级水平相适应，请问您是否清楚 （“越级”销售时：经过专业的风险测评，您的风险评级结果为  ，属于  类型客户，本产品已超出您的风险承受能力范围，您愿意承担由此可能带来的投资风险，是吗？） 回答：是的。  问题5： 投保单上的风险提示语—“本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性。”请问是由您本人亲自签字确认的吗 回答：是的。  问题6：投保单、投保提示书等资料上的投保人和被保险人的签名，请问是否是由您（和被保险人）本人亲自签署的？ 回答：是的。  问题7：请问您是否知道自己享有保险合同中约定的15个自然日的犹豫期，且犹豫期内可以有全额退保的权利？ 回答：是的。  问题8：犹豫期后退保按照您所持保单的现金价值返还，若您退保时现金价值低于所缴保费，您会产生损失，请问您是否清楚？ 回答：是的。  问题9：请问您是否已经知道投保的这款保险最低保证利率是  %，在此之上的投资收益是不确定的，您的实际收益率可能会比最低保证利率高，也可能就是最低保证利率？ 回答：是的。  问题10：请问您是否清楚自己购买的这款保险产品，保险公司将扣除一定的费用，包括  %的初始费用，  %的保单管理费用。若您在前  年部分领取或退保，需扣除的费用分别是  %、  %、  %？ 回答：是的。  问题11：您购买本产品后，可以到保险公司官网查询该产品的相关信息；若您有任何问题可以联系我行工作人员或者咨询保险公司客服专线，请问您是否清楚？ 回答：是的。  销售人员合规承诺：  产品是一款由总行审核批准代销的保险产品，将通过我行相关业务系统办理。本人已经如实向客户介绍了本款产品，充分向其披露风险，不存在误导销售、不当销售或违规私售行为。  投保人：  银行销售人员：  日期：  日期： 第2篇：双录底稿 留意，只有当私募机构通过营业网点等现场方式执行产品推介时才需要“双录”。 在四种情况下需要“双录”：  ①普通投资者申请成为专业投资者时；  ②向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务时；  ③根据投资者和产品或者服务的信息变化情况，主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见的，告知投资者上述情况时；  ④向普通投资者销售基金产品或者提供服务前，对其进行风险提示时。（最常见场景）  注：选择非现场方式，即互联网签约等方式的私募机构，需完善信息管理平台留痕功能。  “双录”留意事项  ①“双录”资料需保持清楚、完整、持续，不能中断，且应是原始资料，不可剪辑； ②“双录”假如是录像，则资料应能清楚辨别私募及客户面部特征，视频录制人员应先录制客户身份证正面信息，之后员工可开始对客户进行风险揭示。  销售签约“双录”具体话术  （一）风险承受能力与产品等级匹配时的风险揭示  1、私募机构：____先生（女士）您好，我是____公司的员工____，  假如是个人投资者——请问您是____先生（女士）吗？  假如是机构投资者——请问您是____机构的代表____先生（女士）吗？ 投资者：是的  2、私募机构：您的有效身份证件是____，证件号码是____，请您确认是否正确？  投资者：是的  3、私募机构：请问您确认认购（申购）____私募基金吗？  投资者：是的  4、私募机构：根据您提供给我们的相关资料及您的风险测评结果，您/贵机构的风险承受能力为____，您拟购买的基金风险等级为____，您/