反洗钱与制裁合规知识练习（总行题库版本——行内制度）.pdfVIP

反洗钱与制裁合规知识练习（总行题库版本——行内制度） 1、农业银行建立健全洗钱风险管理体系，按照（）为本方法，合理配置资源，对全行洗钱风险 进行持续识别。[单选题] A、业务 B、风险(正确答案) C、安全 D、效益 2、董事会承担全行反洗钱工作的（）责任，监事会承担全行反洗钱工作的（）责任，高级管理 层承担全行反洗钱工作的（）责任[单选题] A、最终，监督，实施(正确答案) B、最终，实施，监督 C、领导，监督，实施 D、监督，实施，领导 3、各机构应按照监管要求，根据客户特性、地域、金融业务、行业等基本要素和风险子项，按 照（ ），对与本机构建立业务关系的客户，进行洗钱风险评估和等级分类。[单选题] A、抽样取证的方法 B、风险为本的方法 C、定性分析与定量分析相结合的方法(正确答案) D、 “两查、两析、一比对”的方法 4、我行承担反洗钱管理职能的委员会下设办公室作为日常办事机构，办公室设在（）。[单选 题] A、总行审计部门 B、总行业务部门 C、总行反洗钱主管部门(正确答案) D、总行财会部门 5、农业银行反洗钱兼职人员占全行反洗钱工作人员的比例不得高于（）。[单选题] A、60% B、70% C、80%(正确答案) D、90% 6、在受美国司法管辖影响情况下，农业银行禁止直接或间接向 OFAC SDN 名单上的个人或实体， 以及不直接被列为OFAC 制裁名单，但被 OFAC SDN 名单上的个人或实体直接或间接拥有（含合 计拥有）（）或以上权益的实体提供金融服务。[单选题] A、40% B、50%(正确答案) C、60% D、70% 7、某企业股东，李东东，持股 26%，真实命中OFAC SDN 名单；王西西，持股 25%，真实命中OFAC SDN 名单；另一股东，齐北北，持股 49%，不涉及制裁风险。请根据题干信息及相关规定判断， 下列说法正确的是（）[单选题] A、非全体股东真实命中 OFAC SDN 制裁名单，因此该企业不属于 SDN 名单制裁范围 B、企业属于 SDN 名单制裁范围(正确答案) C、题干信息不充分，无法判断该企业是否属于 SDN 名单制裁范围 D、真实命中 OFAC SDN 名单的两位股东各自持股比例均未达到 50%，因此该企业不属于 SDN 名单 制裁范围 8、对于符合加强型尽职调查条件的国际业务贸易融资交易，如船只疑似涉及制裁或业务须进行 风险审批的，对船只（）内的历史航线进行筛查。[单选题] A、6 个月 B、12 个月 (正确答案) C、18 个月 D、24 个月 9、境内外各级经办机构应根据（）和适用法律的要求，落实跨境资金支付业务中的支付透明度 要求.[单选题] A、国际支付标准(正确答案) B、国内支付标准 C、监管支付要求 D、当地规章 10、对于允许人工编辑报文的业务系统，应通过（）等方式加强控制，保证支付信息的真实、 准确和完整。[单选题] A、单人审阅 B、自动审查 C、反复确认 D、双人复核(正确答案) 11、如果经双人审查同时认为预警为（）预警，只要记录合适的理由，产生预警的客户或交易 就可以被处理或放行。[单选题] A、真实命中 B、未确定命中 C、误命中(正确答案) D、以上都不对 12、复审人员收到境内机构跨境资金支付报文筛查预警复审要求后，涉及总行直营部门业务的， 由总行（）负责开展尽职调查。[单选题] A、业务主管部门(正确答案) B、国际金融部 C、内控合规部 D、风险管理部 13、准入识别客户身份识别中，客户经理应收集客户有效身份证明文件，识别客户身份并在智 能管控平台录入其基本信息，以下哪个选项不是必输项？[单选题] A、名称及注册地址 B、注册地址 C、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营及社会活动的执照号 D、预计利润(正确答案) 14、我行客户风险等级分类系统即为？[单选题] A、LN 系统 B、CCS 系统(正确答案) C、CIF 系统 D、BOEING 系统 15、制裁风险等级确认。客户经理应在（）个工作日内对制裁风险初始评级结果进行人工复评 确认。[单选题] A、1 B、2(正确答案) C、3 D、5 16、客户经理应按照客户制裁风险等级，定期对客户尽职调查档案进行复审。定期复审应在截 止日期前的（）天内完成。[单选题] A、30 B、60 C、90(正确答案) D、120 17、重新识别及尽职调查流程必须在客户触发重新识别情形的（）天内完成。[单选题] A、30 B、60(正确答案) C、90 D、120