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“郑州农信杯”合规知识竞赛题库 一、填空题 1. 《办法》规定的有关责任人员，是指不履行或不正确履行职责，对违规事实的 发生负有责任的员工。包括：直接责任人、管理责任人、领导责任人和其他责任 人。 2.对违规责任人员的处理原则：实事求是、客观公正原则；程序规范、人人平等 原则；量责适当、教惩结合原则；保障员工合法权益原则；从法原则。 3. 《办法》对违规人员的处理种类有：经济处罚；纪律处分；其他处理。 4.纪律处分包括：警告、记过、记大过、降级、撤职、开除。 5.组织处理包括：调离岗位、引咎辞职、责令辞职、停职、免职。 6.员工受处分期间的时间分别是：警告 6 个月，记过 12 个月，记大过 18 个月， 降级、撤职 24 个月。 7.员工在受处分期间，不得晋升职务、职称、工资级别，并取消其受处分当年及 处分期间的评先评优资格。 8.受到引咎辞职、责令辞职、免职的管理人员，一年内不得担任与原职务相当或 高于原职务的管理职务。 9.员工因违规行为需给予开除处分或辞退处理的，应事先将理由书面通知本级工 会。 10.基层乡镇级农信社机构辖内发生 1 起涉案金额 20 万元以上（含）案件，或 12 个月内发生 2 起涉案金额 10 万元以上（含）案件的，机构主要负责人、分 管负责人应引咎辞职，或责令辞职、停职、免职。 11.违规行为给农信社造成直接经济损失的，应根据所应负的责任，承担全部或 部分赔偿责任。 12.未按规定采购、保管、领用、核算低值易耗品的，给予有关责任人员警告至 记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至撤职处分。 13.违规进行账外吸存、放贷、账外拆入、拆出资金等账外经营活动的，给予开 除处分。 14.违反会计结算规章制度，对票据、凭证、密押、证明文件等操作不当或审查 不严，导致透支、挪用、冒领、被骗或因违规背书被退票追索的，给予有关责任 人员警告至记大过处分。 15.违反规定管理、维护、使用和保管客户预留印鉴卡、电子印鉴或账户支付密 码的，给予有关责任人员警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开 除处分。 16. 因违规操作造成各种有价单证及其票样丢失或者灭失的，给予有关责任人员 警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。 17.违反假币收缴程序 、收缴的假币流出柜面 、违反规定对外支付残损人民币的， 给予有关责任人员警告至记大过处分。 18.丢失原始凭证、记账凭证、账页、账卡不报告，擅自补制的，给予有关责任 人员警告至记过处分；补制时弄虚作假的，给予记大过至开除处分。 19. 隐藏、窃取储蓄重要单证 (含作废、回缴及已兑付凭证 )或套取客户密码的，给 予直接责任人员开除处分。 20. 违反规定办理有争议的存款过户的，给予有关责任人员警告至记大过处分。 21. 违反规定办理托管业务的，给予有关责任人员警告至记大过处分；后果或情 节严重的，给予撤职至开除处分。 22. 未按有关规定程序办理信贷授信业务的，给予有关责任人员记过至降级处 分；后果或情节严重的，给予撤职至开除处分。 23. 管理责任人是指：不履行或不正确履行职责，对违规行为及后果负有直接管 理责任的乡镇级以下 （含）基层农信社机构负责人，和负有业务条线管理责任的 各级农信社内设部门负责人及其他管理人员。 24. 给予违规员工纪律处分，必须坚持事实清楚、证据确凿、定性准确、处理恰 当、手续完备、程序合法的原则。 25. 不履行或不正确履行职责，致使农信社受到司法机关或银行监管、审计、税 务、工商等行政机关处罚的，给予有关责任人员记过至撤职处分。 26. 《河南省农村信用社员工违规行为处理办法》 （以下简称《办法》）所称违规 行为是指河南省各级农村信用社员工违反国家法律、法规、规章、规范性文件以 及河南省农信社相关制度，应受到处理的行为。 27. 《办法》规定的直接责任人是指：实施违规行为的当事人和其他对违规行为 及后果起直接作用的人员。 28. 各级农信社机构或部门负责人违反规定侵害员工民主权利和合法利益的，给 予警告至记过处分；情节或后果严重的，给予记大过至开除处分。 28. 各级农信社机构或部门负责人违反国家法律法规政策、职业操守、社会公德 等，行为严重失当，受到国家机关行政处罚，或给农信社造成负面影响的，给予 警告至记大过处分；情节或后果严重的，给予降级至开除处分。 29. 利用虚假的学历文凭、