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金融市场与金融机构总结复习提纲 金融市场与金融机构总结复习提纲 金融市场与金融机构总结复习提纲 1. 金融系统的定义。 答：广义的金融系统是包含钱币、资本交易的全部参加者、交易的市 场、交易产品（工具）已经交易规则在内的复杂系统。狭义的金融市场是指金融产品、 金融机构、金融市场以及它们与实体经济部门和政府关系的总和。 2. 金融系统的发展。 1）第一阶段：1979-1983 年，基本持续了计划经济期间的金融系统， 金融系统的运转主假如经过行政手段调控， 金融机构直接为国家全部， 金融资源的配置 由政府计划配置。但在这一期间，我国已经开始启动了金融系统改革，为以后进一步改 革确立基础。 2）第二阶段：1983-1990 年，是我国金融市场系统建设的起步阶段，金融 市场不停多元化，表现出显然的银行主导型金融系统的特色。 3）第三阶段： 1990 年以 后到现在，是转型期的中国市场逐渐完美金融系统阶段和深入金融市场化改革阶段。 3. 金融系统在经济发展中的作用。 答：1）清理结算服务 2）资源累积和公司全部权分别体 制 3）遍历资源转移 4）供应价钱信息 5）风险管理 6）解决拜托代理问题 4. 我国金融系统的特色和发展趋向。 1）金融机构：从分业经营到有限综合； 2）公民经济 发展过分依靠间接融资是我国金融系统的特色和主要矛盾； 3）从间接融资为主向直接 融资为主的过渡是我国金融系统转型发展的趋向。 5. 分别型银行和全能型银系统的比较。 1）融资功能的差别。理论上直接融资成本大于间 接融资成本。融资效率方面，银行贷款偏好于规模较大的公司，但证券市场能够为大多 数公司的长久融资。 2）两种金融系统对信息的利用各有千秋。 市场导向性金融系统中， 有着充足透明的信息表露体制， 能产生大批的公共信息。 金融机构能够获取大批个人信 息，使资源更好地配置。 另一方面， 增添了信息租金的可能性。 3）全能型银行在风险管 理方面拥有比较优势。 市场导向型的金融系统难以躲避系统性风险， 但银行能够经过跨 期光滑分别系统性风险。 6. 两种金融系统的启迪。 1）在经济高速发展阶段，常常希望新兴家产的带动和支撑，而 银行导向型的金融系统缺少长久融资的意向， 因此新兴家产融资需要依靠证券市场， 市 场主导型的金融系统占有优势。 2）新兴家产跟着家产周期进入成熟甚至衰败阶段，实 体经济所需资本可由银行融资获取。 在下一次新兴家产没有出现时， 虚构资本会超出实 体经济的需要形成泡沫，甚至产生金融危机。 3）增强看管的全能银行将是危机以后金 融系统的趋向。 7. 国际金融系统的主要内容。 国际进出及其调理体制；汇率制度安排；国际贮备财产的选 择和确立；国家间金融事务的协调与管理。 8. 国际金融系统的发展和作用。 金本位阶段——布雷顿丛林系统阶段——牙买加系统阶段 9. 动向金融系统是什么？重塑系统的趋向是什么？ 席卷金融系统的动向趋向使得钱币市 场和资本市场快速变为一个新的金融系统。主要的趋向包含创新、交流技术的进步。 10. 金融市场的定义和分类。 是指以金融产品为交易对象而形成的供求关系和交易体制的总 和。依照金融产品分类：钱币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场、保险市场、金融 衍生品市场。依照金融产品的交易程序区分：刊行市场、流通市场。依照金融市场的交 易组织形式区分：场内市场、场外市场。依照金融市场的地区范围区分：国内金融市场 和国际金融市场。 11. 金融产品的特色。 限期性、利润性、流动性、风险性。 12. 证券交易所分为：公司制、会员制。 13. 金融机构的定义和分类。 定义：狭义的金融机构泛指以某种方式汲取资本，又以某种方 式运用资本，能够供应特定金融产品和服务的金融公司。广义的指从事金融业务，协调 金融关系，保护金融系统正常运转的机构。 分类：银行类、证券类、保险业。 14. 金融市场的运转效率有哪些理论？怎样权衡一个市场的效率？ 弱式有效市场假说 （充足 反应历史证券价钱信息， 技术剖析没实用， 基本面剖析实用）、半强式有效市场假说 （充 分反应营运远景，只有内情信息实用） 、强式有效市场假说（充足反应全部，什么都没 实用）。 市场质量权衡标准： 有效性、 流动性、 稳固性、 透明性、 公正性、 靠谱性。 15. 风险权衡的一般方法包含哪些？ 敏捷性剖析、颠簸性剖析、风险价值 16. 金融机构应当怎样管理自己面对的风险 风险回避（包含此类市场风险的业务不是主要业 务、风险太大没法蒙受或许风险和回报不均衡、 风险较为复杂高出公司现有风险管理能 力且公司没法转移风险） 、风险转移（分别化、对冲和保险） 、风险保存、风险防备和控 制。 17. 利率的定义。 利率是钱币全部人（债券人）因贷出钱币或钱币资本（资本）而从借钱人 （债务人）地方获取的