反洗钱考试题库.pdf

反洗钱知识题库（一） “基本理论与业务”题 一、“四选一”选择题： 1、我国金融业反洗钱工作的领导和监督管理机关是 ________ 。（C） A 、商业银行总行 B、公安部 C、中国人民银行 D、银监会 2、我国 ________ 最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。 (B) A 、修订后的新宪法 B 、修订后的新刑法 C、修订后的新中国人民银行法 D 、金融机构反洗钱规定 3、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有 ________种。 （C） A 、3 种 B、4 种 C 、7 种 D、8 种 4、下列属于可疑支付交易的是 ________ 。 (C) A 、单位之间金额 100 万元以上的单笔转账支付； B 、金额 20 万元以上的单笔现金收付； C 、个人银行结算账户短期累计 100 万元以上现金收付 ； D 、个人银行结算账户之间金额 20 万元以上的款项划转。 5、按照《金融机构反洗钱规定》的有关规定，金融机构应当建立健全 ，并报送中国人民银行 备案。 （ C ） A、大额交易报告制度 B 、可疑交易报告制度 C、反洗钱内控制度 D 、内部稽核制度 6、《金融机构反洗钱规定》中金融机构应当将客户的资金交易记录，自交易日起至少保存 年。 （ B ） A、三 B 、五 C、十 D 、十五 7、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构 、高级管理人员 谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。 （B ） A 、董事长 B 、董事 C、监事 D、理事 8、中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得 的予以保密， 不得违反规定对外 提供。 （D ） A 、文件 B 、资料 C、文书 D、信息 9、以下属于大额外汇资金交易的是 。（A） A 、个人当天存款 1 万美元 B 、个人当天转账 8 万美元 - 1 - C 、个人当天取款 5 万港币 D 、个人当天转账 20 万元港币 10、根据《金融机构反洗钱规定》 ，金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名 的个人客户开立账户的， 由中国人民银行给予该金融机构警告， 可以处 罚款。情节严重的， 取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。 （C） A、500 元以上 1000 元以下 B 、5000 元以上 10000 元以下 C、 1000 元以上 5000 元以下 D 、 1000 元以上 50000 元以下 二、“三选一”选择题 1、国务院反洗钱行政主管部门或者其 发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机 构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。 （A ） A 、省一级派出机构 B 、市一级派出机构 C、县一级派出机构 2、金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱 的有效实施负责。 (B) A 、 大额和可疑交易报告制度 B、内部控制制度 C、客户识别制度 3、