银行三方存管业务操作流程.pdfVIP

招商银行三方存管业务操作流程 一、 开户及签约 招商银行三方存管业务只支持银行端发起存管账户签约， 使用的银行结算账户为招商银行一卡通。 （一） 客户出示开户所需资料， 营业部开户柜员验证客户 身份，提请客户填写《客户开户申请表》及签署证券交易开户 文件、 《客户证券交易结算资金银行存管协议书》 （招商银行） （下称三方协议）后，核对客户明文件与开户资料信息的一致 性、完整性。 （二） 柜员登录柜台系统，选择“股东联合开户”或选择 “资产账户开户” ( 已有客户代码的客户 ), 按提示录入客户相 关信息后 , 存管银行选择“招商银行” ，进行存管银行预指定。 （三）复核人员核实客户证件并将客户开户资料与柜台录 入信息核对无误后通过客户开户办理。 （四）开户成功后， 柜员在开户资料以及三方协议上签字、 复核人员在开户资料签字后，将三方协议的券商联存留，将开 户的相关证件、开户资料客户联以及三方协议（客户联及银行 联）返回客户，并提示客户持一卡通、 、开户柜员已签字并加 盖业务章的三方协议前往招商银行网点办理存管签约，其一卡 通开户行须与办理签约的银行网点属同一分行。 特别提示： 签约成功后， 招商银行将客户签约一卡通账号 发送至金证柜台系统，并将一卡通账号替换原外部账号。 二、补登处理 （一）资金信息情况查核中，如币种信息为空，则未成功 完成开户手续，需重新向银行发送账户开户信息。 1、柜员选择“资产账户新开币种” ，按提示录入客户相关 信息后 , 存管银行选择“招商银行” ，进行存管银行预指定。 2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后 通过新开币种办理。 （二）资金信息情况查核中，账户中有人民币币种但无银 行外部账号的，需向银行重新发送银行预指定信息。 1、柜员选择“三方存管账户补登” ，按提示框录入客户资 料，外部机构选择“招商银行” 。 2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后 通过补登办理。 二、三方存管账户解约 客户在销户前须进行三方存管账户解约，解约前账户需提 前一天做结息，结息当日，须将保证金账户中全部资金（本金 +利息）转入一卡通。三方存管账户办理解约须同时满足以下 条件：账户资产无股份、无资金余额、无利息积数、无交易、 无未交收资金股份、无未到期的回购业务、无当日资金流水。 （一）柜员检证客户证券账户卡及明后，登录柜台系统， 使用“三方存管账户解约” ，按提示框录入客户资料进行账户 解约。 （二）复核人员将客户资料与柜台录入信息核对无误后通 过解约办理。 （三）操作后，柜员打印一式两联“三方存管账户解约业 务凭条”交客户确认。 三、更换三方存管银行（其他银行转招商银行） 已签约客户可根据需要申请变更存管银行，变更存管银行 的账户需提前一天进行结息，结息当日，须将保证金账户中全 部资金（本金 +利息）转入签约的银行结算账户。变更存管银 行的客户账户须同时满足以下条件： 无资金余额、 无利息积数、 无交易、无未交收资金股份、无未到期的回购业务、无当日资 金流水。 （一）柜员检证客户证券账户卡以及明，提请客户签署三 方协议，登录柜台系统，使用“变更三方存管银行” ， 按提示 框录入客户资料。 （二）复核人员将客户资料与柜台录入信息核对无误后通 过变更办理。 （三）复核后，柜员打印一式两联“变更三方存管银行业 务凭条”交客户确认。